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リテール銀行業務の自動化のメリットとは?
ロボティック・プロセス・オートメーション (RPA) はさまざまな金融サービス プロセスにメリットをもたらします。クレジット カードの申請、デジタル バンキング プロセス、消費者金融における定型業務、記録管理、監査基準など、フィンテック業界にはインテリジェント オートメーションを導入できる機会が数多く存在します。
RPA がリテール銀行業界にもたらすメリットを以下に紹介します。
効率性の向上RPA により、口座の新規開設手続きを処理し、社内外のシステムからのデータ収集を合理化できます。たとえば、CRM システムの更新 (新規顧客データの追加)、顧客アカウントのオンボーディング、アクセスのリクエスト、複数の顧客アカウントでのデータの同時検証、100% の精度でのバックログの解消などが実現します。
セキュリティの向上RPA とインテリジェント オートメーションにより、顧客確認 (KYC) およびマネー ロンダリング対策 (AML) に関連する法令 (英語)に準拠し、正確なクライアント リスク プロフィールを策定して、不正行為の特定をサポートし、継続的に口座をモニタリングできます。また、取引の常時モニタリングも自動化できます。
IT 業務の効率化サービス デスク機能を自動化することで、エンドユーザーは必要なサポートを容易に受けられるようになり、IT チームの作業負担が軽減します。サービス デスクの自動化には、リクエスト解決時間の短縮、グローバルに統一されたポリシーと手順、サポート センターに寄せられる問い合わせ件数の削減などのメリットがあります。
ローコード アプローチAutomation Workspace は、ノーコードまたはローコードのアプローチを採用しているため、技術的専門知識のレベルを問わず、すぐに自動化を開始できます。非効率を素早く特定し、ワークフローを合理化することで、ユーザー エクスペリエンスを向上させ、収益性を改善できます。そのため、ビジネス ニーズの拡大に合わせて簡単に RPA を拡張できます。
容易な統合RPA では、プラグ アンド プレイの統合により、任意のエンタープライズ システムおよびレガシー アプリケーションでインテリジェント オートメーションを活用できます。さらに、世界最大規模の Bot Store マーケットプレイスには、特定のニーズに合わせて事前構築された RPA アプリが多数用意されており、すぐにデプロイできます。
コスト効果膨大なデータを伴う手作業処理を自動化することで、生産性を高め、人件費をカットできます。金融サービスのエコシステムに伴う、時間のかかる反復的な手作業を自動化することで、処理上のエラーを排除して、運用リスクを低減し、従業員は顧客のニーズを満たすことに集中できます。
リテール銀行業務の自動化は誰にメリットをもたらすのか?
リテール銀行業務を自動化して、エラーのないデータ処理を実現すれば、財務監査やコンプライアンスはもちろんのこと、その他にも多数の部門にメリットがもたらされます。RPA により、反復的なデータ入力作業を自動化することで、従業員はカスタマー エクスペリエンスの向上につながる業務に集中できます。
「新型コロナウイルス感染症の流行により、突如として、問い合わせ件数と作業量の急増への対応を余儀なくされました。当社の成功事例の 1 つは、ローンの組成です。9 年分の作業をわずか 2 週間で実行できる 9 つの Bot を作成しました」
– KeyBank 社、サービス デジタル化部門担当 CIO、Dominic Cugini 氏 
リテール銀行業務における自動化の効果
リテール銀行業務には、顧客重視と文書重視の両側面があります。RPA により、煩雑な手作業の排除、エラーの削減、制御の強化、正確性の向上、財務報告の改善を実現できるため、従業員が優れたカスタマーサービスの提供に専念できるようになります。
リアルタイムの財務報告は、決算の迅速化、キャッシュ フローと生産性の向上、コストの削減、監査とコンプライアンス管理の強化につながります。
顧客口座管理
- 新規顧客の登録を自動化して、顧客オンボーディングを高速化
- KYC (顧客確認) および AML (マネー ロンダリング対策) に関連する法令に準拠
- 顧客デュー デリジェンス、不正検出、口座のモニタリングのためのデータ収集を合理化
- RPA が複数のシステムに保存されたデータにアクセスして、変更リクエストに対応し、金融商品のクロスセルを実行
- RPA が複数のアプリケーションや部署とリアルタイムでやり取りすることで、サービスの提供を加速
- RPA がすべてのチャネルのデータを統合し、より多くのリクエストを最初から最後まで処理
フォームの提出
- 複数のソースから顧客情報を抽出して検証
- 文書の作成、承認が必要な文書の送信、モニタリング、フォローアップ、適切な部署への配布
- NLP と機械学習により、非構造化/半構造化データを抽出し、利用可能なデータに変換
- 必要な情報を容易に取得またはアーカイブできるように文書を保管し、記録保持要件へのコンプライアンスを自動化
- 紙の文書を機械可読のファイル形式 (PDF、Microsoft Word など) と検索可能なテキストに変換
- インテリジェント オートメーションとドキュメント テンプレートを使用して、顧客情報を抽出し、フォームに入力
クレーム処理と融資データの更新
- プラットフォーム間で顧客情報を相互参照し、包括的な顧客プロフィールを作成
- 第三者レポート (クレジット、査定、不動産所有権など) を注文して、情報を検証し、ファイルに追加
- 申請プロセスとフォローアップを自動化することで、ローンの引受と処理を合理化
- 高度な文書処理により、構造化/非構造化データを機械可読で検索可能な形式に変換
- RPA が、情報に不備がある場合にフォローアップし、エスカレーションが必要な場合や不一致がある場合にフラグを立て、リアルタイムで例外レポートを作成
- エラーのないストレート スルー プロセッシングにより、効率化を図り、バックログを解消
日次レポート
- RPA 監査管理により、手作業での照合と仕訳記帳が不要に
- 複数のソース、場所、タイムゾーンのデータを照合し、包括的な日次レポートを作成
- 場所または事業部門ごとのリアルタイム レポートをオンデマンドで作成し、自動で配布および提出
- 監査要件とコンプライアンス要件を自動化し、地理的所在地を問わず、遵守を徹底
- RPA が自動で例外レポートを作成、配布、提出し、追加調査が必要な場合にフラグを設定
- 予測、予算作成、総勘定元帳のトランザクションを自動化し、オンデマンドかつ正確な財務報告を実現
リテール銀行業務向け RPA に求めるべき要件
リテール銀行業務向け RPA ソリューションを選択する際には、いくつかの重要ポイントを考慮する必要があります。どこからでもアクセスでき、自動化戦略を迅速に拡張できる、クラウド型 RPA を選択しましょう。処理件数の急激な変動に対応でき、各種 Bot を通じて多種多様なルール型の反復タスクを実行できるソリューションでなければなりません。
柔軟性は欠かせません。RPA ソリューションは、レガシー システム、デジタル化された文書、Web フォーム、一般的なプログラムをまとめて、エンドツーエンドで統合できるものでなければなりません。
すべての従業員と部門が RPA を活用するためには、使いやすいプラットフォームと包括的なトレーニング プログラム(英語)が不可欠です。
使用を開始するには
また、Automation Anywhere University (英語) では、包括的なトレーニング プラットフォームも提供しています。このトレーニングにより、貴社のスタッフは、RPA によって自動化したカスタム システムを作成できるようになります。
RPA が貴社にもたらすメリットを判断するための概念実証の作成を当社のエキスパートが支援いたします。
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