自動化 AI
融資プロセス自動化のメリットとは? なぜ融資ワークフローの自動化が重要なのか?
従来の融資ワークフローでは、組織内のあらゆる部門にわたって、膨大な量の書類作業が発生します。これを手作業で行うと、コンタクト センター、バックオフィス、さらには給与処理など、他の分野でのバックログにつながる可能性があります。
関係者への対応、住宅ローン顧客のオンボーディング、信用評価、カスタマー エクスペリエンス全般にわたる顧客満足度の維持には、多くの時間を要します。カスタム ワークフローを自動化することで、貸し手と借り手の融資プロセスを効率化できます。
コンプライアンスの向上詳細な監査証跡とビルトインのチェック機能により、融資プロセスに誤りや記入漏れがあった場合、対処可能な段階で顧客と住宅ローン融資機関にアラートが通知され
ます。
運営コストの低減事務処理や文書管理に費やしていた時間を、顧客対応や複雑な問題の解決に利用できるため、従業員の専門性をより効果的に活用できます。
エラーの排除融資承認前、融資承認中、融資承認後のデータ入力を手作業で行うと、エラーが発生しやすくなります。融資プロセスを自動化すれば、すべての処理を Bot が自動で行うため、人間の介入が不要となり、コストや時間の浪費につながるエラーを排除でき
ます。
高度な文書処理融資プロセスの自動化、機械学習 (ML)、人工知能 (AI) が連携し、さまざまな種類の文書からキャプチャした追加データを分析して、情報をテンプレートに標準化し、必要なデータベースをすべて数秒で更新します。
効率性の向上融資組成プロセスにおける基本的な判断をすべて融資 Bot に任せることができます。これにより、豊富な経験と知識を持つ従業員は、例外や顧客からの要求に対応でき
ます。
オムニチャネル システムほぼすべてのデバイスや場所から文書や情報を収集できます。収集した文書や情報を、銀行のネットワーク、評価システム、価格設定自動化システム、または任意のデータベースにインポートします。そして、ボタンに触れることなく、それらを必要に応じて再構築および更新できます。
融資プロセスの自動化は誰にメリットをもたらすのか?
融資プロセスの自動化には、さまざまな RPA が含まれる場合があります。1 つの Bot を導入するだけでも、金融機関とその顧客に大きな違いをもたらすことができます。システム全体がローコードまたはノーコードであるため、誰でも融資サービス業務を自動化できます。
Patelco 社、IQ Bot と Enterprise A2019 を活用して、会員への不正警告に要する時間をわずか数秒に短縮
当社では会員様の財政面の健全性を最優先にしています。Enterprise A2019 と IQ Bot は、サービスを改善し、不正を防止すると同時に、会員様のマネー フローを維持するうえで役立っています。
– イノベーション・決済戦略担当 SVP、Kevin Landel 氏 
90%
所要時間の短縮率
75%
ローン清算時の計算時間の短縮率
3 万 9,000 ドル
自動 Falcon アラートによる年間削減額
融資プロセスの自動化はどのように役立つのか?
融資プロセスのアルゴリズムと Bot により、融資申請プロセスを一新できます。しかし、メリットはそれだけではありません。関連するオートメーションやビジネス プロセスと組み合わせることで、自動融資プロセスの高速化と精度向上というメリットが組織とその顧客にもたらされます。メリットの一部を以下に紹介します。
文書のインデックス作成とリンクの自動化
- あらゆる文書から情報を抽出
- あらゆるコンテンツでインデックスを作成してアクセス性を強化
- 顧客、データベース、アプリケーションへの情報をリンク
- トレンド、潜在的な問題、機会を特定
- 外部ソースと照らし合わせてデータと文書を検証
- ほぼすべての文書で電子署名を取得
レポート作成の自動化と住宅ローン業界分析プログ
ラム
- 監査報告書やパフォーマンス レポートの作成と送信を自動化
- 改善すべき点を特定
- 売上増加機会を発見
- 効率化機会を特定して、結果を測定
- 既存の提供商品を拡大して、顧客のニーズに対応
- 指定のしきい値に達した際に通知を送信
カスタマー サービス オートメーション
- 顧客に適した融資を瞬時に特定
- アカウントの更新と顧客情報を自動化
- プロセスを通じて情報ドキュメントを同期および提供
- サインアップと署名を自動化
- 情報提供を依頼し、提供された情報を確認
- 不正やミスを特定
セールス/マーケティング オートメーション
- 売上高とトレンドを把握
- 紹介プログラムを自動化
- アップセルと付加的な商品
- プロジェクト売上高
- 見込み客/顧客あたりのコストを低減
- 電子メール キャンペーンおよび分析
融資プロセスの自動化に求めるべき要件
専用の融資プログラムがあれば十分だと思うかもしれません。しかし、このようなプログラムには多くの制限があります。クラウド型 RPA をベースとする融資プロセス自動化は、さまざまな場所やプロセスに拡張・統合し、すべての顧客および銀行業務プロセス全体にメリットをもたらします。
オートメーション・エニウェアの融資プロセス自動化は、API、専用ソフトウェア、CRM プログラム、オンライン ポータル、オンライン フォームと連動しているため、ソフトウェアやプロセスを切り替える必要がありません。そして何より、そのほとんどがノーコードであるため、高度なスキルを持つオートメーション専門家チームを必要とせず、誰でも銀行業務用 Bot をデプロイして利用できます。
融資プロセスの自動化と銀行業務用 Bot の利用を開始する方法
銀行業務と融資プロセスの自動化に関するライブ デモをお申込みいただけます。各 Bot の仕組み、それぞれを組み合わせて使用する方法、および複雑なプロセスを簡素化する方法などをご確認いただけます。
ご希望に応じて、当社のオートメーション専門家にご相談いただければ、当社の強力な RPA プラットフォームのデモとウォークスルーを実施いたします。ご質問にも喜んでお答えします。また、お客様が抱える問題を解決し、新たな機会を活用するためのカスタム システムも設計します。
