融資プロセスの自動化
融資プロセスの自動化とは何か? なぜそれが重要なのか?
顧客中心の融資プロセスを迅速に行うには、融資プロセスの自動化が不可欠です。
融資プロセス自動化ソリューションは、卓越したデータ処理とカスタマー エクスペリエンスを実現する、金融業界向けソリューションです。通常は組織内の複数の人間が数日かけて行う作業を、数分で完了できます。
カスタム ワークフローを設定して、LOS (融資組成システム) などのソフトウェア プログラムと統合し、融資プロセスの一部または全部を自動化することで、貸し手と借り手のプロセスを効率化できます。デジタルワークフォースにより、完全な透明性を確保しながら、融資の組成、申請、引受、最終支払いまでのプロセス全体を合理化でき
ます。
融資プロセス自動化のメリットとは? なぜ融資ワークフローの自動化が重要なのか?
従来の融資ワークフローでは、組織内のあらゆる部門にわたって、膨大な量の書類作業が発生します。これを手作業で行うと、コンタクト センター、バックオフィス、さらには給与処理など、他の分野でのバックログにつながる可能性があります。
関係者への対応、住宅ローン顧客のオンボーディング、信用評価、カスタマー エクスペリエンス全般にわたる顧客満足度の維持には、多くの時間を要します。カスタム ワークフローを自動化することで、貸し手と借り手の融資プロセスを効率化できます。

詳細な監査証跡とビルトインのチェック機能により、融資プロセスに誤りや記入漏れがあった場合、対処可能な段階で顧客と住宅ローン融資機関にアラートが通知され
ます。

事務処理や文書管理に費やしていた時間を、顧客対応や複雑な問題の解決に利用できるため、従業員の専門性をより効果的に活用できます。

融資承認前、融資承認中、融資承認後のデータ入力を手作業で行うと、エラーが発生しやすくなります。融資プロセスを自動化すれば、すべての処理を Bot が自動で行うため、人間の介入が不要となり、コストや時間の浪費につながるエラーを排除でき
ます。

融資プロセスの自動化、機械学習 (ML)、人工知能 (AI) が連携し、さまざまな種類の文書からキャプチャした追加データを分析して、情報をテンプレートに標準化し、必要なデータベースをすべて数秒で更新します。

融資組成プロセスにおける基本的な判断をすべて融資 Bot に任せることができます。これにより、豊富な経験と知識を持つ従業員は、例外や顧客からの要求に対応でき
ます。

ほぼすべてのデバイスや場所から文書や情報を収集できます。収集した文書や情報を、銀行のネットワーク、評価システム、価格設定自動化システム、または任意のデータベースにインポートします。そして、ボタンに触れることなく、それらを必要に応じて再構築および更新できます。
融資プロセスを簡単かつ迅速に自動化
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融資プロセスの自動化は誰にメリットをもたらすのか?
融資プロセスの自動化には、さまざまな RPA が含まれる場合があります。1 つの Bot を導入するだけでも、金融機関とその顧客に大きな違いをもたらすことができます。システム全体がローコードまたはノーコードであるため、誰でも融資サービス業務を自動化できます。

Web ベースの顧客対応ポータルにより、新規見込み客データや既存顧客データのデジタル オンボーディングを促進できます。情報に瞬時にアクセスし、顧客に明確な回答を提供できれば、顧客の懸念対応に費やす時間を大幅に短縮できます。

RPA Bot は、コンプライアンスに最適な詳細な監査証跡を作成します。オートメーション・エニウェアのシステムにより、文書のエラー、不整合、不備をリアルタイムで検出し、法令遵守を徹底できます。

事務処理のほとんどは自動融資スクリプトによって行われるため、データ処理担当者はデータの入力、確認、再確認から解放され、代わりに、カスタムのリクエストやその他のプロセスに取り組むことができます。

融資プロセスの自動化により、単に融資を処理できるだけでなく、ROI を見極めることもできます。融資プロセスの自動化を活用すれば、潜在顧客と融資サイクル全体からの収益を簡単に予測できます。
Patelco 社、IQ Bot と Enterprise A2019 を活用して、会員への不正警告に要する時間をわずか数秒に短縮


当社では会員様の財政面の健全性を最優先にしています。Enterprise A2019 と IQ Bot は、サービスを改善し、不正を防止すると同時に、会員様のマネー フローを維持するうえで役立っています。
– イノベーション・決済戦略担当 SVP、Kevin Landel 氏
90%
所要時間の短縮率
75%
ローン清算時の計算時間の短縮率
3 万 9,000 ドル
自動 Falcon アラートによる年間削減額
融資プロセスの自動化はどのように役立つのか?
融資プロセスのアルゴリズムと Bot により、融資申請プロセスを一新できます。しかし、メリットはそれだけではありません。関連するオートメーションやビジネス プロセスと組み合わせることで、自動融資プロセスの高速化と精度向上というメリットが組織とその顧客にもたらされます。メリットの一部を以下に紹介します。

文書のインデックス作成とリンクの自動化
- あらゆる文書から情報を抽出
- あらゆるコンテンツでインデックスを作成してアクセス性を強化
- 顧客、データベース、アプリケーションへの情報をリンク
- トレンド、潜在的な問題、機会を特定
- 外部ソースと照らし合わせてデータと文書を検証
- ほぼすべての文書で電子署名を取得

レポート作成の自動化と住宅ローン業界分析プログ
ラム
- 監査報告書やパフォーマンス レポートの作成と送信を自動化
- 改善すべき点を特定
- 売上増加機会を発見
- 効率化機会を特定して、結果を測定
- 既存の提供商品を拡大して、顧客のニーズに対応
- 指定のしきい値に達した際に通知を送信

カスタマー サービス オートメーション
- 顧客に適した融資を瞬時に特定
- アカウントの更新と顧客情報を自動化
- プロセスを通じて情報ドキュメントを同期および提供
- サインアップと署名を自動化
- 情報提供を依頼し、提供された情報を確認
- 不正やミスを特定

セールス/マーケティング オートメーション
- 売上高とトレンドを把握
- 紹介プログラムを自動化
- アップセルと付加的な商品
- プロジェクト売上高
- 見込み客/顧客あたりのコストを低減
- 電子メール キャンペーンおよび分析
融資プロセスの自動化に求めるべき要件
専用の融資プログラムがあれば十分だと思うかもしれません。しかし、このようなプログラムには多くの制限があります。クラウド型 RPA をベースとする融資プロセス自動化は、さまざまな場所やプロセスに拡張・統合し、すべての顧客および銀行業務プロセス全体にメリットをもたらします。
オートメーション・エニウェアの融資プロセス自動化は、API、専用ソフトウェア、CRM プログラム、オンライン ポータル、オンライン フォームと連動しているため、ソフトウェアやプロセスを切り替える必要がありません。そして何より、そのほとんどがノーコードであるため、高度なスキルを持つオートメーション専門家チームを必要とせず、誰でも銀行業務用 Bot をデプロイして利用できます。
融資プロセスの自動化と銀行業務用 Bot の利用を開始する方法
銀行業務と融資プロセスの自動化に関するライブ デモをお申込みいただけます。各 Bot の仕組み、それぞれを組み合わせて使用する方法、および複雑なプロセスを簡素化する方法などをご確認いただけます。
ご希望に応じて、当社のオートメーション専門家にご相談いただければ、当社の強力な RPA プラットフォームのデモとウォークスルーを実施いたします。ご質問にも喜んでお答えします。また、お客様が抱える問題を解決し、新たな機会を活用するためのカスタム システムも設計します。