Quels sont les avantages de l'automatisation des services bancaires de détail ?
Nombre des processus de services financiers bénéficient de l'automatisation des processus par la robotique (RPA) ; qu'il s'agisse des demandes de cartes de crédit, des processus bancaires numériques et des besoins bancaires courants des consommateurs, ou de la tenue des dossiers et des normes d'audit, les opportunités de mise en œuvre de l'automatisation intelligente dans le secteur des technologies financières sont multiples.
Voici quelques-uns des avantages de la RPA pour le secteur bancaire de détail.
Efficacité accrueLa RPA peut traiter les activités de configuration de nouveaux comptes et rationaliser la collecte de données à partir de systèmes internes et externes. Cela comprend la mise à jour des systèmes CRM avec les données des nouveaux clients, l'intégration des comptes client, les demandes d'accès ou la vérification simultanée des données sur plusieurs comptes client, éliminant les arriérés avec une précision totale.
Sécurité accrueLa RPA et l'automatisation intelligente aident à respecter les exigences de conformité en matière de connaissance de la clientèle (KYC, Know Your Customer) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML, Anti-Money Laundering). Elles permettent également de créer des profils de risque client précis, facilitent l'identification des fraudes et assurent la surveillance continue des comptes. En outre, elles permettent une surveillance automatisée et constante des transactions.
Opérations informatiques rationaliséesL'automatisation des fonctions du service d'assistance permet à vos utilisateurs finaux d'obtenir plus facilement l'aide dont ils ont besoin, ce qui rend le travail de votre équipe plus facile à gérer. L'automatisation du service d'assistance présente de nombreux avantages : des délais de résolution plus courts pour les demandes, des politiques et des procédures cohérentes au niveau mondial, et une réduction du volume d'appels arrivant dans votre centre de support.
Approche à faible codeLes espaces de travail RPA offrent une approche à faible code ou sans code qui permet aux utilisateurs de commencer à automatiser immédiatement, quel que soit leur niveau d'expertise. Identifiez rapidement les inefficacités et rationalisez les flux de travail pour une meilleure expérience utilisateur et une rentabilité accrue. Grâce à cette approche, la RPA peut évoluer facilement afin de répondre aux besoins croissants de votre entreprise.
Intégration facileLa RPA offre des intégrations « Plug and Play » permettant à l'automatisation intelligente de s'interfacer avec n'importe quel système d'entreprise ou application héritée. En outre, la place de marché Bot Store propose la plus grande sélection au monde d'applications RPA préconstruites, adaptées à des besoins spécifiques et prêtes à être déployées immédiatement.
RentabilitéAméliorez la productivité et réduisez les coûts de main-d'œuvre en automatisant les processus manuels et gourmands en données. L'écosystème des services financiers repose sur des processus manuels, répétitifs et chronophages qui peuvent être automatisés afin d'éliminer les erreurs de traitement, de réduire les risques opérationnels et de permettre aux employés de se concentrer sur la satisfaction des besoins client.
Qui bénéficie de l'automatisation des services bancaires de détail ?
S'il est clair que l'accès à des données sans erreur profite aux équipes d'audit financier et de conformité, de nombreux autres services bénéficient de l'automatisation des services bancaires de détail. La RPA gère les tâches répétitives de saisie de données, permettant ainsi aux employés de se concentrer sur la création d'une expérience client positive.
« Du jour au lendemain, nous avons dû trouver un moyen de répondre à l'augmentation du volume d'appels et du personnel pour de grandes quantités de travail, et ce pour des processus qui n'existaient pas avant la COVID-19. L'une de nos grandes réussites a été la création de prêts. Nous avons créé neuf robots capables d'accomplir neuf ans de travail en seulement deux semaines. »
– Dominic Cugini, responsable Système d'Information de la division numérisation des services, KeyBank 
40 000
documents traités par IQ Bot
9
ans de travail accompli en 2 semaines
5 millions de dollars
économisés en coûts opérationnels pour l'année 2020
Comment l'automatisation peut-elle aider vos opérations bancaires de détail ?
La banque de détail est à la fois axée sur les clients et sur les documents. La RPA élimine les processus manuels fastidieux, supprime les erreurs, renforce les contrôles, accroît la précision, améliore les rapports financiers et permet aux employés de se concentrer sur la création d'un service client exceptionnel.
Les rapports financiers en temps réel accélèrent la clôture des comptes, améliorent le flux de trésorerie et la productivité, réduisent les coûts et renforcent les contrôles d'audit et de conformité.
Gestion des comptes client
- Accélérez l'intégration des clients en automatisant les activités de configuration des nouveaux clients.
- Assurez la conformité aux réglementations KYC et AML.
- Rationalisez la collecte des données pour la vérification préalable des clients, la détection des fraudes et la surveillance des comptes.
- La RPA peut accéder aux données de plusieurs systèmes, gérer les demandes de modification et effectuer des ventes croisées de produits financiers.
- La RPA accélère la prestation de services en accédant en temps réel à plusieurs applications et services.
- La RPA intègre les données de tous les canaux pour traiter davantage de demandes du début à la fin.
Remplissage des formulaires
- Extrayez et vérifiez les informations client provenant de plusieurs sources.
- Remplissez la documentation, envoyez-la pour approbation, surveillez-la, suivez-la et acheminez-la jusqu'aux services pertinents.
- Le NLP et l'apprentissage machine permettent d'extraire des informations non structurées et semi-structurées pour en faire des données exploitables.
- Stockez les documents pour une récupération ou un archivage facile et automatisez la conformité aux exigences de conservation des enregistrements.
- Convertissez les documents papier en formats de fichiers lisibles par machine (PDF, Microsoft Word, etc.) avec du texte interrogeable.
- Utilisez l'automatisation intelligente et les modèles de document pour extraire les informations client et remplir des formulaires.
Traitement des demandes et mise à jour des données relatives aux prêts
- Recoupez les informations client sur l'ensemble des plateformes pour obtenir des profils client complets.
- Commandez des rapports tiers, par exemple sur les crédits, les évaluations et les titres, vérifiez les informations et ajoutez-les au dossier.
- Rationalisez le processus de souscription de prêts en automatisant le processus de demande et le suivi.
- Le traitement intelligent des documents convertit les données structurées et non structurées en formats interrogeables par machine.
- La RPA peut assurer le suivi des informations manquantes, signaler les remontées d'information et les divergences, et générer des rapports d'exception en temps réel.
- L'amélioration du straight-through processing (STP) sans erreur augmente l'efficacité et élimine les retards.
Rapports de fin de journée
- Les contrôles d'audit RPA éliminent les écritures de journal et les rapprochements manuels.
- Rassemblez et réconciliez des données provenant de multiples sources, lieux et fuseaux horaires pour établir des rapports de fin de journée complets
- Générez des rapports en temps réel à la demande, par lieu ou par secteur d'activité. Distribuez-les et classez-les automatiquement.
- Automatisez les exigences en matière d'audit et de conformité pour garantir le respect de la réglementation, quel que soit l'emplacement géographique.
- La RPA peut générer automatiquement des rapports d'exception, les distribuer, les signaler pour une enquête plus approfondie et les classer.
- Automatisez les prévisions, la budgétisation et les transactions du grand livre pour des rapports financiers précis et à la demande.
Comment choisir un fournisseur de solutions RPA pour le secteur bancaire de détail ?
Certains éléments importants sont à prendre en compte au moment de sélectionner un fournisseur de solutions RPA pour le secteur bancaire de détail. Envisagez de choisir un fournisseur de solutions RPA basé sur le cloud pour bénéficier d'un accès en tout lieu et de la possibilité de faire évoluer rapidement votre stratégie d'automatisation. Le fournisseur doit être capable de gérer des fluctuations rapides du débit et de donner accès à différents types de robots configurés pour effectuer diverses tâches répétitives et propres aux règles.
La flexibilité est indispensable. Une solution RPA doit pouvoir s'intégrer de bout en bout, en réunissant les systèmes hérités, les documents numérisés, les formulaires Web et les programmes courants.
Une plateforme facile à utiliser et assortie d'un programme de formation complet est primordiale pour assurer l'adoption de la technologie par tous les employés et services.
Premiers pas
L'Automation Anywhere University propose une plateforme de formation complète, pensée pour aider votre personnel à développer sa capacité à créer des systèmes RPA automatisés et personnalisés afin de répondre aux besoins de votre organisation.
Nos experts peuvent vous aider à concevoir une démonstration de faisabilité afin de déterminer si la RPA peut profiter à votre entreprise.
