RPA para banca al por menor | Automation Anywhere

Las entidades financieras que dan prioridad a la tecnología digital desafían de forma constante a las instituciones financieras para que ofrezcan servicios bancarios más rápidos y experiencias más personalizadas a los clientes. Además, los servicios bancarios rutinarios pueden beneficiarse de la automatización robótica de procesos mediante inteligencia artificial para adelantarse a la competencia y transformar sus procesos digitales de forma continua.

Estas tecnologías pueden optimizar los procesos empresariales rutinarios, mejorar la precisión y la eficiencia, y ofrecer una mejor experiencia integral a los clientes financieros.

La RPA no solo mejora la experiencia del cliente, sino que la utilización de la RPA con la automatización inteligente puede mejorar de forma drástica los procesos empresariales de administración. Por ejemplo, Document Automation puede extraer, analizar y procesar datos de cualquier sistema empresarial o heredado a partir de diversos documentos estructurados y no estructurados. Esto puede agilizar los procesos empresariales en todos los departamentos del entorno de la banca al por menor.

¿Cuáles son las ventajas de la automatización de los procesos bancarios al por menor?

Muchos de estos procesos de servicios financieros pueden beneficiarse de la automatización robótica de procesos (RPA, por sus siglas en inglés); desde las solicitudes de tarjetas de crédito, los procesos bancarios digitales y las necesidades bancarias rutinarias de los consumidores hasta las normas de registro y auditoría, el sector de las tecnologías financieras tiene muchas oportunidades para implementar la automatización inteligente.

Estos son algunos de los beneficios que la RPA puede aportar al sector de la banca al por menor.

Eficiencia aumentada

La RPA puede procesar las actividades de configuración de nuevas cuentas y optimizar la recopilación de datos de los sistemas internos y externos. Esto incluye la actualización de los sistemas CRM con los datos de los nuevos clientes, la incorporación de cuentas de clientes, la solicitud de acceso o la verificación de datos en varias cuentas de clientes de forma simultánea, eliminando los retrasos con una precisión del 100 %.

Mayor seguridad

La RPA con automatización inteligente ayuda a adherirse a los requisitos de cumplimiento de las normativas de conocimiento de clientes (KYC) y contra el lavado de dinero (AML), crear perfiles de riesgo de clientes precisos, a respaldar la identificación de fraudes y a llevar a cabo una supervisión continua de las cuentas. Además, esto permite un seguimiento automatizado y constante de las transacciones.

Optimización de las operaciones de TI

La automatización de las funciones del servicio de atención al cliente facilita a los usuarios finales la obtención de la ayuda que necesitan, haciendo que el trabajo de su equipo sea más manejable. Los beneficios de la automatización del servicio de atención al cliente incluyen tiempos de resolución de solicitudes más rápidos, políticas y procedimientos coherentes a nivel mundial y una reducción del volumen de llamadas que llegan a su centro de asistencia.

Enfoque de bajo código

Loa Espacios de trabajo de RPA ofrecen un enfoque sin código o de bajo código que permite que cualquier nivel de experiencia técnica empiece a automatizar de inmediato. Identifique con rapidez las ineficiencias y agilice los flujos de trabajo, mejorando la experiencia de los usuarios y la rentabilidad. Como resultado, la RPA puede escalar con facilidad para satisfacer las crecientes necesidades de su negocio.

Integración fácil

La RPA puede ofrecer integraciones listas para usar a fin de permitir que la automatización inteligente interactúe con cualquier sistema empresarial y aplicación heredada. Además, el mercado de Bot Store cuenta con la mayor selección del mundo de aplicaciones de RPA preconstruidas y adaptadas a necesidades específicas que están listas para ser desplegadas de inmediato.

Rentabilidad

Automatice los procesos manuales y que usan muchos datos para aumentar la productividad y disminuir los gastos de mano de obra. El ecosistema de los servicios financieros se basa en procesos manuales, repetitivos y que consumen mucho tiempo y que pueden automatizarse, eliminando los errores de procesamiento, reduciendo el riesgo operativo y permitiendo a los empleados centrarse en superar las necesidades de los clientes.

¿Quién se beneficia de la automatización de procesos bancarios al por menor?

Aunque la auditoría financiera y el cumplimiento normativo son los claros beneficiarios de unos datos sin errores, son muchos los departamentos que se benefician de la automatización de los procesos bancarios al por menor. La RPA puede encargarse de las tareas repetitivas de introducción de datos, permitiendo a los empleados centrarse en una experiencia positiva para el cliente.

Servicio a clientes

La RPA con automatización inteligente puede extraer la información del cliente de múltiples sistemas a un panel, lo que permite a los CSR satisfacer las necesidades de los clientes con una acción que actualiza todos los registros del cliente. Esto ayuda a la venta cruzada, a la detección del fraude y a la supervisión de las cuentas.

Departamento de Registros

El Document Automation de procesamiento de documentos utiliza la visión por computadora, la lógica difusa, el aprendizaje automático y el procesamiento del lenguaje natural (NLP, por sus siglas en inglés) para analizar, procesar, extraer y digitalizar datos de diversas fuentes de documentos, como el correo electrónico, el papel, las notas y los faxes, reduciendo los requisitos de almacenamiento físico.

Marketing y ventas

Cuando los datos de los clientes están aislados, puede ser fácil perder oportunidades de segmentos de mercado rentables. Combinar los datos de los clientes con la automatización de los análisis es una excelente manera de ofrecer oportunidades de venta cruzada personalizadas y dirigidas, así como la capacidad de obtener una imagen más completa del proceso de ventas.

Contabilidad

RPA elimina los procesos manuales, reduce los errores humanos y los costos, mejora el cumplimiento y los controles de auditoría y crea rastros de auditoría continuas. Además, los datos financieros por demanda aceleran los procesos de cierre financiero, dan soporte a los informes internos y externos y a las solicitudes de auditoría y análisis de datos.

“Al siguiente día, tuvimos que idear una forma de responder al creciente volumen de llamadas y de personal para grandes cantidades de trabajo en procesos que no existían antes del COVID-19. Una de nuestras historias de éxito fue en la generación de préstamos, en la que creamos nueve bots que pudieron hacer el trabajo de nueve años en solo dos semanas”.

– Dominic Cugini, director general de información divisional de Digitalización de Servicios, KeyBank

40 000

documentos procesados con Document Automation

años de trabajo realizado en dos semanas

USD 5

millones de ahorros proyectados en el 2020

Leer el estudio de caso

Cómo puede la automatización ayudar a sus operaciones bancarias al por menor

La banca al por menor se centra en el cliente y en los documentos. La RPA puede eliminar los tediosos procesos manuales, eliminar errores, reforzar los controles, mejorar la precisión, mejorar los informes financieros y permitir a los empleados centrarse en un servicio al cliente excepcional.

Los informes financieros en tiempo real pueden agilizar el cierre financiero, mejorar el flujo de efectivo y la productividad, reducir los costos y reforzar los controles de auditoría y cumplimiento.

Administración de cuentas de clientes

Agilice la incorporación de clientes mediante la automatización de las actividades de configuración de nuevos clientes
Garantice el cumplimiento de la normativa KYC (conocimiento de clientes) y AML (antilavado de dinero)
Optimice la recopilación de datos para la diligencia debida de los clientes, la detección de fraudes y la supervisión de cuentas
El RPA puede acceder a los datos de varios sistemas, gestionar las solicitudes de cambio y realizar ventas cruzadas de productos financieros
El RPA acelera la entrega de servicio mediante la navegación entre múltiples aplicaciones y departamentos en tiempo real
El RPA integra los datos de todos los canales para procesar más solicitudes de principio a fin

Presentación de formularios

Extraiga y verifique la información de los clientes a partir de varias fuentes
Complete la documentación, envíela para su aprobación, supervise, haga un seguimiento y distribúyala a los departamentos adecuados
El NLP y el aprendizaje automático pueden extraer información no estructurada y semiestructurada para convertirla en datos utilizables
Almacene documentos para recuperarlos o archivarlos fácilmente y automatice el cumplimiento de los requisitos de conservación de registros
Convierta documentos en papel en formatos de archivo legibles por máquina (PDF, Microsoft Word, etc.) con texto que permita realizar búsquedas
Utilice la automatización inteligente y las plantillas de documentos para obtener información sobre los clientes y rellenar formularios

Procese reclamos y actualice los datos de los préstamos

Cruce la información de los clientes en todas las plataformas para obtener perfiles completos de clientes
Pida informes de terceros como crédito, tasación, título, verifique la información y añádala al archivo
Optimice el proceso de suscripción de préstamos automatizando el proceso de solicitud y el seguimiento
El procesamiento inteligente de documentos convierte los datos estructurados y no estructurados en formatos de búsqueda automática
El RPA puede hacer un seguimiento de la información que falta, marcar la escalada o las discrepancias, y generar informes de excepción en tiempo real
Un mayor procesamiento directo sin errores crea eficiencia y elimina los retrasos

Informes de final del día

Los controles de auditoría de RPA eliminan las conciliaciones y las entradas de diario manuales
Centralice y concilie datos de múltiples fuentes, ubicaciones y zonas horarias para la elaboración de completos informes al final del día
Genere informes en tiempo real por ubicación o sector empresarial a demanda, distribuya y archive de forma automática
Automatice los requisitos de auditoría y cumplimiento de la normativa para garantizar su cumplimiento independiente de la ubicación geográfica
RPA puede generar de forma automática informes de excepción, distribuirlos, marcarlos para una investigación más profunda y archivarlos
Automatice la previsión, los presupuestos y las transacciones del libro mayor para obtener informes financieros precisos y a demanda

Qué buscar en un proveedor de RPA para la banca al por menor

A la hora de seleccionar un proveedor de RPA en la banca al por menor, hay que tener en cuenta algunas consideraciones importantes. Considere la posibilidad de elegir un proveedor de RPA basado en la nube para tener acceso desde cualquier lugar y la posibilidad de escalar su estrategia de automatización con rapidez. El proveedor debe ser capaz de manejar las rápidas fluctuaciones en el rendimiento y proporcionar acceso a diferentes tipos de bots configurados para que realicen diversas tareas repetitivas y con reglas específicas.

La flexibilidad es imprescindible. Una solución de RPA debe ser capaz de integrarse por completo, lo que permita unir sistemas heredados, documentos digitalizados, formularios web y programas populares.

Una plataforma fácil de usar con un programa de entrenamiento completo es primordial para garantizar que todos los empleados y departamentos adopten la tecnología.

Primeros pasos

Ofrecemos una completa plataforma de formación en Automation Anywhere University, para ayudar a su personal a aumentar sus capacidades de crear sistemas automatizados RPA personalizados que satisfagan las necesidades de su organización.

Nuestros expertos pueden ayudarlo a diseñar una prueba de concepto para determinar si la RPA puede beneficiar a su empresa.

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