التشغيل الآلي والذكاء الاصطناعي
ما فوائد التشغيل الآلي لعملية الإقراض ولماذا تُعد مهام سير العمل الخاصة بالقروض الخاضعة للتشغيل الآلي مهمة؟
يتم تحميل مهام سير العمل الخاصة بالإقراض التقليدية مع الأعمال الورقية التي تحتاج إلى المعالجة في معظم أقسام المؤسسة. يمكن أن تؤدي العملية اليدوية إلى تراكم الأعمال في مجالات أخرى، مثل مركز الاتصال والمكتب الخلفي، وحتى كشف الرواتب.
يستغرق التعامل مع أصحاب المصلحة وإعداد عملاء قروض الرهن العقاري وتسجيل الائتمان والحفاظ على رضا العملاء طوال التجربة الكثير من الوقت. إن التشغيل الآلي لمهام سير العمل المخصصة يجعل عملية الإقراض فعالة بالنسبة إلى المقرضين والمقترضين.
تحسين الامتثاليقوم سجل التدقيق المفصل والشيكات المضمنة بتنبيه العملاء ومؤسسات الإقراض للرهن العقاري بحالات الأخطاء والسهو التي تحدث في العملية بينما لا يزال من الممكن معالجتها.
تكاليف تشغيلية أقليمكن قضاء الساعات التي يتم قضاؤها عادة في معالجة الأعمال الورقية وإدارة المستندات في التعامل مع العملاء وحل المشكلات الأكثر تعقيدًا، وهي مهام أكثر ملاءمة لخبراتهم.
التخلص من الأخطاءيُعد الإدخال اليدوي للبيانات قبل عملية الموافقة على القرض وأثناءها وبعدها معرضًا بشدة للأخطاء. من خلال معالجة الإقراض، يتعامل الروبوت مع كل شيء تلقائيًا، ما يلغي الحاجة إلى التدخل البشري وإمكانية حدوث أخطاء مكلفة يستغرق حلها وقتًا طويلاً.
معالجة المستندات الذكيةيعمل التشغيل الآلي لعملية الإقراض والتعلم الآلي (ML) والذكاء الاصطناعي (AI) معًا لتحليل البيانات الإضافية من أي مستند تقريبًا، وتوحيد المعلومات في قوالب وتحديث كل قواعد البيانات المطلوبة في ثوانٍ.
زيادة الكفاءةيمكن لروبوتات الإقراض التعامل مع كل القرارات الأساسية في عملية إنشاء القرض. وهذا من شأنه أن يحرر الموظفين ذوي الخبرة والمعرفة للتعامل مع الاستثناءات والطلبات.
نظام متعدد القنواتاجمع المستندات والمعلومات من أي جهاز أو موقع تقريبًا. ثم قم باستيرادها إلى شبكة البنك ونظام التقييم أو التشغيل الآلي للتسعير أو قاعدة البيانات التي تختارها. قم بإعادة هيكلتها وتحديثها حسب الحاجة، كل ذلك من دون لمس أي زر.
مَن يستفيد من التشغيل الآلي لعملية الإقراض؟
يمكن أن يتضمن التشغيل الآلي لعملية الإقراض مجموعة كاملة من تقنية RPA. يمكن لروبوت واحد أن يحدث فرقًا كبيرًا لك ولعملائك. نظرًا إلى أن النظام بأكمله يتضمن تعليمات برمجية قليلة أو لا يتطلب أي تعليمات برمجية على الإطلاق، يمكن لأي شخص تطبيق التشغيل الآلي على مهام تقديم القروض.
بمساعدة روبوت IQ Bot ومنصة Enterprise A2019، يستطيع اتحاد Patelco تنبيه الأعضاء بشأن حالات الاحتيال في غضون ثوانٍ فقط
تقع السلامة المالية لأعضائنا في صدارة أولوياتنا. تساعدنا منصة Enterprise A2019 وروبوت IQ Bot في تحسين الخدمة ومكافحة الاحتيال والحفاظ على تدفق النقد لدى أعضائنا.
- كيفين لانديل، نائب الرئيس الأول لإستراتيجية المدفوعات والابتكار 
90%
استيفاء أسرع
75%
حساب تسديد القروض بشكل أسرع
39 ألف دولار
تم توفيرها سنويًا بفضل تنبيهات نظام Falcon المشغلة آليًا
كيف يمكن أن يساعد التشغيل الآلي لعملية الإقراض؟
تقوم خوارزميات عملية الإقراض والروبوتات بإعادة تصور عملية الإقراض وتقديم القروض، لكن فوائدها لا تتوقف عند هذا الحد. فبالإضافة إلى عمليات التشغيل الآلي وعمليات الأعمال ذات الصلة، يمكن للمؤسسة بأكملها وعملائها الاستفادة من السرعة والدقة المحسنتين لعملية الإقراض التي يتم تشغيلها آليًا. يتضمن بعض هذه العمليات ما يلي:
فهرسة المستندات الخاضعة للتشغيل الآلي وربطها
- استخراج المعلومات من أي مستند
- فهرسة كل شيء حتى يمكن الوصول إليه
- ربط المعلومات بالعملاء وقواعد البيانات والتطبيقات
- العثور على الاتجاهات والمشكلات المحتملة والفرص
- التحقق من البيانات والمستندات والمصادر الخارجية
- جمع التوقيعات الإلكترونية الموجودة في أي مستند تقريبًا
التشغيل الآلي للتقارير والبرامج التحليلية في مجال الرهن العقاري
- إنشاء تقارير التدقيق والأداء وتسليمها تلقائيًا
- تحديد المناطق التي تتطلب تحسينات
- الاطلاع على الفرص لزيادة المبيعات
- تحديد أوجه الكفاءة وقياس النتائج
- توسيع نطاق العروض لتلبية احتياجات العملاء
- إرسال الإخطارات عند استيفاء حدود معينة
التشغيل الآلي لخدمة العملاء
- ربط القروض بالعملاء للحصول على إجابات فورية
- التشغيل الآلي لتحديثات الحساب ومعلومات العميل
- مزامنة وثائق المعلومات مع العمليات وتسليمها
- الاشتراكات والتوقيعات الخاضعة للتشغيل الآلي
- طلبات المعلومات والتحقق
- تحديد حالات الاحتيال والأخطاء
التشغيل الآلي للمبيعات والتسويق
- تحديد المبيعات والاتجاهات
- برامج الإحالة الخاضعة للتشغيل الآلي
- المبيعات والمنتجات التكميلية
- أرقام مبيعات المشروع
- انخفاض التكلفة لكل عميل محتمل والتكلفة لكل عميل
- حملات البريد الإلكتروني والتحليلات
ما يجب البحث عنه في التشغيل الآلي لعملية الإقراض
إن برامج الإقراض المخصصة تبدو مناسبة. وبرغم ذلك، فإنها يمكن أن تكون مقيدة للغاية. حيث يمكن توسيع نطاق التشغيل الآلي لعملية الإقراض الذي تم إنشاؤه من خلال تقنية RPA المستندة إلى السحابة ودمجه بحيث يغطي أكثر من موقع وعملية واحدة لإفادة جميع العملاء والعملية المصرفية بأكملها.
بدلاً من مطالبتك بتبديل البرامج والعمليات، يعمل التشغيل الآلي لعملية الإقراض من Automation Anywhere مع واجهات برمجة التطبيقات والبرامج الخاصة وبرامج إدارة علاقات العملاء والبوابات والنماذج عبر الإنترنت. وفوق هذا كله، يأتي معظمها من دون تعليمات برمجية، ومن ثم يمكن لأي شخص استخدام الروبوتات المصرفية ونشرها من دون الحاجة إلى فريق من خبراء التشغيل الآلي ذوي المهارات العالية.
كيفية بدء استخدام التشغيل الآلي لعملية الإقراض وروبوتات الخدمات المصرفية
اطلب عرضًا توضيحيًا مباشرًا لمعرفة المزيد حول RPA للقطاع المصرفي، وتشغيل عمليات الإقراض آليًا. ستتعرف على كيفية عملها وكيفية اقترانها ببعضها بعضًا وكيفية قيامها بتبسيط العمليات التي تبدو معقدة.
إذا كنت تود ذلك، فاتصل بأحد خبراء التشغيل الآلي لدينا للحصول على عرض توضيحي وشرح لمنصة RPA القوية الخاصة بنا. ستسعدهم الإجابة عن أي أسئلة قد تكون لديك. وسيقومون أيضًا بتصميم نظام مخصص يحل المشكلات التي تواجهها ويستفيد من الفرص الجديدة.
