Automatización del proceso de actividades crediticias
¿Qué es la automatización del proceso de actividades crediticias y cómo puede ayudar?
Cuando necesite un proceso de actividades crediticias centrado en el cliente y con una respuesta rápida, la automatización de las actividades crediticias es la respuesta.
Las soluciones de automatización de actividades crediticias proporcionan un procesamiento de datos impecable y una experiencia de cliente excepcional para la industria financiera. Un proceso que normalmente requiere varios días y varias personas en toda la organización ahora puede completarse en unos pocos minutos.
Configure flujos de trabajo personalizados, intégrelos con Sistemas de Originación de Pérdidas (LOS, del inglés Loss Origination System) y otros programas de software, y automatice parte o todos los procesos de actividades crediticias para que sean eficientes para los prestamistas y los prestatarios. Su fuerza de trabajo digital puede agilizar todo el proceso, desde la creación y las solicitudes de préstamos, pasando por el proceso de suscripción, hasta el pago final mientras ofrece una total transparencia.
¿Cuáles son las ventajas de la automatización de las actividades crediticias y por qué son importantes los flujos de trabajo automatizados de los préstamos?
Los flujos de trabajo tradicionales de las actividades crediticias están cargados de papeleo que debe procesarse en la mayor parte de la organización. El proceso manual puede crear un retraso en otras áreas, como el centro de contacto y la administración, incluso en las nóminas.
El trato con las partes interesadas, la incorporación de los clientes de préstamos hipotecarios, la calificación crediticia y el mantenimiento de la satisfacción del cliente a lo largo de la experiencia requieren mucho tiempo. La automatización de los flujos de trabajo personalizados hace que el proceso de actividades crediticias sea eficiente para los prestamistas y los prestatarios.

Un rastro de auditoría detallado y las comprobaciones incorporadas alertan a los clientes y a las instituciones de crédito hipotecario sobre los errores y las omisiones en el proceso mientras todavía se pueden solucionar.

Las horas que normalmente se dedican a procesar el papeleo y la administración de documentos pueden dedicarse a los clientes y a resolver problemas más complejos, es decir, tareas que se adaptan mejor a su experiencia.

El ingreso manual de datos antes, durante y después del proceso de aprobación del préstamo es muy propenso comentan errores. Con el procesamiento de actividades crediticias, el bot se encarga de todo automáticamente, lo que elimina la necesidad de la intervención humana y la posibilidad de cometer costosos errores que requieren mucho tiempo.

La automatización de las actividades crediticias, el aprendizaje automático (ML, del inglés Machine Learning) y la inteligencia artificial (IA) trabajan juntos para analizar datos adicionales de casi cualquier documento, lo que permite estandarizar la información en plantillas y actualizar todas las bases de datos necesarias en cuestión de segundos.

Los bots de actividades crediticias pueden manejar todas las decisiones básicas en el proceso de originación de préstamos. Esto libera a los empleados con experiencia y conocimientos para manejar las excepciones y las solicitudes.

Reúna documentos e información desde casi cualquier dispositivo o ubicación. Luego, impórtelos a la red bancaria y al sistema de valoración, la automatización de precios o a base de datos de su elección. Reestructúrelos y actualícelos cuando sea necesario, todo ello sin tocar un botón.
Haga que la automatización de las actividades crediticias sea rápida y fácil
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¿Quién se beneficia de la automatización de procesos de actividades crediticias?
La automatización del proceso de actividades crediticias puede incluir una gama completa de la RPA. Incluso un bot puede marcar una diferencia significativa para usted y sus clientes. Dado que todo el sistema es de bajo código o no requiere ningún tipo de codificación, cualquiera puede automatizar las tareas de servicios de préstamos.

Los portales web basados en portales orientados al cliente pueden facilitar la incorporación digital de nuevos clientes potenciales y de los datos de los clientes existentes. La capacidad de acceder a la información de forma instantánea y de ofrecer a los clientes respuestas claras reducirá significativamente el tiempo dedicado a abordar las inquietudes de los clientes.

Los bots de la RPA crean un rastro de auditoría detallado perfecto para el cumplimiento de la normativa. Sin embargo, estos sistemas realizan la detección de errores, incoherencias y falta de documentos en tiempo real para eliminar los problemas de cumplimiento de la normativa.

Como los scripts automatizados de actividades crediticias se encargan de la mayor parte del papeleo, las personas encargadas del procesamiento de datos no tienen que pasarse el día ingresando, comprobando y volviendo a comprobar su trabajo. En su lugar, pueden trabajar en solicitudes personalizadas y otros procesos.

La automatización del procesamiento de actividades crediticias no solo procesa los préstamos, sino que también puede detectar el retorno de la inversión. Con la ayuda de la automatización del proceso de actividades crediticias, puede predecir fácilmente los ingresos de sus clientes potenciales y todo el ciclo de préstamo.
Con la ayuda de IQ Bot y Enterprise A2019, Patelco es capaz de alertar a los miembros sobre el fraude en cuestión de segundos


La salud financiera de nuestros miembros es nuestra prioridad. Enterprise A2019 y IQ Bot nos ayudaron a mejorar el servicio, combatir el fraude y mantener el flujo de dinero de nuestros miembros.
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¿Cómo puede ayudar la automatización del proceso de actividades crediticias?
Los algoritmos y bots del proceso de actividades crediticias reimaginan el proceso de crédito y de solicitud de préstamos, pero los beneficios no terminan ahí. En combinación con las automatizaciones y los procesos empresariales, toda la organización y sus clientes pueden beneficiarse de la mayor velocidad y precisión del proceso automatizado de actividades crediticias. Algunos de estos beneficios son los siguientes:

Indexación y vinculación automática de documentos
- Extraiga información de cualquier documento
- Indexe todo para que sea accesible
- Vincule la información con los clientes, las bases de datos y las aplicaciones
- Encuentre tendencias, problemas potenciales y oportunidades
- Verifique datos y documentos con fuentes externas
- Recolecte firmas electrónicas en casi cualquier documento

Automatización de informes y programas de análisis del sector hipotecario
- Genere y entregue automáticamente informes de auditoría y rendimiento
- Identifique las áreas que requieren mejoras
- Vea oportunidades para aumentar las ventas
- Localice las eficiencias y mida los resultados
- Expanda la oferta actual para satisfacer las necesidades de los clientes
- Envíe notificaciones cuando se alcanzan umbrales específicos

Automatización del servicio al cliente
- Conecte los préstamos con los clientes para obtener respuestas inmediatas
- Automatice las actualizaciones de las cuentas y la información de los clientes
- Sincronice y entregue los documentos de información con los procesos
- Firmas y registros automáticos
- Solicitudes de información y verificación
- Identificación de fraudes y errores

Automatización de ventas y marketing
- Identifique ventas y tendencias
- Programas de recomendación automatizados
- Ventas adicionales y productos complementarios
- Proyecte números de ventas
- Reducción en el costo por cliente potencial y el costo por cliente
- Campañas de correo electrónico y análisis
Qué buscar en la automatización de procesamiento de actividades crediticias
Los programas de actividades crediticias específicos parecen adecuados. Sin embargo, pueden estar muy limitados. La automatización del proceso de actividades crediticias creada a través de la RPA basada en la nube puede expandirse e integrarse más allá de una única ubicación y proceso a fin de beneficiar a todos los clientes y a todo el proceso bancario.
En lugar de exigirle que cambie de software y procesos, la automatización del proceso de actividades crediticias de Automation Anywhere funciona con API, software propio, programas de CRM, además de portales y formularios en línea. Y lo mejor de todo es que la mayoría es sin código, por lo que cualquiera puede utilizar e implementar bots bancarios sin necesidad de contar con un equipo de expertos en automatización altamente cualificados.
Cómo empezar con la automatización del proceso de actividades crediticias y los bots bancarios
Solicite una demostración en directo para obtener más información sobre la RPA bancaria y la automatización de procesos de préstamos. Verá cómo funcionan, cómo pueden acoplarse y cómo simplifican los procesos aparentemente complejos.
Si lo prefiere comuníquese con uno de nuestros expertos en automatización para una demostración y un recorrido por nuestra potente plataforma de RPA. Estarán encantados de responderle a cualquier pregunta que pueda tener. También diseñarán un sistema personalizado que resuelva los problemas a los que se enfrenta y que aproveche las nuevas oportunidades.
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