Automatice su proceso de préstamo hipotecario
¿Qué es la automatización de procesos hipotecarios y por qué es importante?
El procesamiento de los préstamos hipotecarios siempre ha consistido en una multitud de procesos manuales y de ingreso de datos que requieren mucho tiempo. Propenso a los errores y generalmente ineficaz, fue la única opción disponible para las oficinas hipotecarias durante muchos años. La transformación digital ha permitido al sector hipotecario automatizar las distintas tareas del proceso de préstamo, desde la solicitud del mismo hasta su emisión. Libera a los especialistas en hipotecas para que se centren en el cliente, en la mejora de los procesos de préstamo y en la gestión de tareas más adecuadas a su experiencia y habilidades.
Los clientes y la marca de la empresa también se benefician de la automatización del proceso hipotecario. Con la capacidad de suministrar información en tiempo real automáticamente a los clientes, aprobar o denegar solicitudes y completar otras tareas esenciales, los clientes obtendrán respuestas cuando las necesiten y pasarán menos tiempo esperando. Los proveedores de servicios financieros disfrutarán de una mayor satisfacción de los clientes con menos demanda para los prestamistas hipotecarios, y todos ganan.
¿Cuáles son las ventajas del procesamiento automatizado de hipotecas?
A través de la automatización de procesos robóticos (RPA, del inglés Robotic Process Automation), la automatización del procesamiento de hipotecas se ha vuelto excepcionalmente popular en los sectores dela banca y las finanzas, en especial por la amplia gama de beneficios que proporciona a lo largo del ciclo de vida del préstamo. Además de la gestión de tareas de originación de préstamos, puede encargarse del procesamiento de documentos, del software de administración de las relaciones con los clientes, de las reglas y regulaciones de contabilidad empresarial, de los procesos de flujo de caja, y de mucho más. Como resultado, algunos de los beneficios incluyen los siguientes elementos:

Una mezcla de la RPA y la IA permite programas de procesamiento hipotecario automatizados, como la automatización de documentos de Automation Anywhere, a fin de reducir las horas y los costos de procesamiento. Los empleados actuales no se ven desbordados por nuevos compañeros de trabajo o por un estrés adicional, los procesos se gestionan automáticamente y la empresa funciona de forma más eficiente con menos horas de trabajo.

Una empresa más eficiente se traduce en una experiencia más positiva para empleados y clientes. Los prestatarios obtienen respuestas más rápidamente, ya que, con esta asistencia automática, que funciona las 24 horas al día, los 7 días a la semana, pueden acceder a soluciones cuando las necesitan y en un idioma que pueden entender. El personal está contento, los clientes están contentos y la empresa prospera.

Las tareas manuales repetitivas son muy propensas a los errores humanos, independientemente del entrenamiento o de la experiencia. La implementación de una plataforma de automatización de hipotecas permite a los empleados evitar las tareas que son repetitivas y propensas a errores. Esto los libera para centrarse en acciones más importantes, tomar decisiones más precisas, mejorar las carteras de préstamos y eliminar riesgos.

Los casos de fraude han aumentado exponencialmente. La RPA de préstamos hipotecarios puede ayudar a identificar y disminuir rápidamente los intentos de fraude, eliminando o minimizando las pérdidas. Es un Sistema de Originación de Pérdidas (LOS, del inglés Loss Origination System) en el que puede confiar.

Las regulaciones y los organismos reguladores han cambiado mucho en los últimos años. Adaptarse y satisfacer las necesidades de esos sistemas implica seguir el ritmo de esos cambios. La automatización del procesamiento de hipotecas puede ayudarle a crear rastros de auditoría para mejorar el cumplimiento y la detección de errores.

Con el procesamiento automatizado de hipotecas, puede predecir fácilmente los ingresos y las pérdidas. Con estos conocimientos, además de contar con bases de datos e información de los prestatarios más completos, estará en mejor posición para tomar decisiones y decidir a qué dedicar tiempo y recursos.
Mejore el ciclo de vida de sus préstamos con procesos hipotecarios automatizados
Aprenda a transformar la experiencia del cliente y el rendimiento del equipo con la automatización que ofrece valor en todo el ciclo de vida de la hipoteca.
¿Quién se beneficia de la automatización de procesos hipotecarios?
La automatización de los procesos hipotecarios proporciona una gran cantidad de beneficios a todos los empleados y al personal de toda la empresa. Los efectos de la implementación de la automatización de los procesos hipotecarios pueden sentirse en los departamentos de toda la organización.

La automatización de los procesos hipotecarios garantiza el cumplimiento. El liderazgo también se verá potenciado por la información y los rastros de datos que crea esta tecnología. Se podrá tomar mejores decisiones con más confianza y dar pasos que antes no se habrían podido dar.

Con el acceso a la información y a las bases de datos creadas por la automatización de los procesos hipotecarios, los departamentos de atención a los clientes les proporcionarán respuestas inmediatas. Pueden actualizar los registros y ofrecer mejores recomendaciones sobre los productos en función de lo que ya tienen los clientes.

Con una visión más completa de los productos que tienen los clientes y una mejor evaluación de los riesgos, los equipos de ventas y marketing pueden ser mucho más eficaces. Pueden ajustar las estrategias de marketing para que sean más eficaces, mientras que los equipos de ventas pueden mejorar las ventas adicionales, además de identificar los productos de los que se pueden beneficiar los clientes.

La automatización de los procesos hipotecarios crea rastros de información que demuestran fácilmente el cumplimiento y la adhesión a las numerosas y cambiantes reglas y regulaciones. Y si estas regulaciones cambian, es rápido y fácil ajustarse y solicitar cualquier información o documentación que falte.
KeyBank completa nueve años de trabajo en solo dos semanas con la automatización inteligente

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Cómo el procesamiento automatizado de hipotecas ayuda a los sectores inmobiliario y bancario
El procesamiento de hipotecas con la RPA mejora todo el proceso para prestatarios y prestamistas. Puede empezar con una automatización sencilla, pero sin duda que no querrá detenerse ahí. Una vez que vea la diferencia que pueden marcar los bots en todos los aspectos del negocio, encontrará muchas otras formas de automatizar y mejorar la forma de hacer negocios. Algunas de ellas incluyen las siguientes:

Análisis hipotecario
- Menús desplegables para buscar estadísticas
- Seguimiento de los cambios con el paso del tiempo
- Identifique tendencias y nuevas oportunidades
- Detecte problemas y amenazas
- Mejore la toma de decisiones basada en datos
- Vea las áreas de crecimiento que normalmente se confunden por la segmentación del mercado

Procesamiento inteligente de documentos y gestión de bases de datos
- Extracción superior de datos desde prácticamente cualquier documento
- Lea y recopile datos de múltiples fuentes
- Verificación e indexación de datos
- Agilice el procesamiento de las transacciones
- Rastros de auditoría para demostrar el cumplimiento de la normativa
- Acceda a documentos de ayuda y orientación

Soluciones de automatización de auditorías posteriores al cierre
- Auditorías de integridad para señalar problemas
- Detecte con antelación las deficiencias de los préstamos
- Identifique las discrepancias
- Procesamiento de la documentación del HUD
- Verificación de documentos hipotecarios
- Intercambio de datos entre plataformas

Procesamiento de la suscripción de hipotecas
- Maneje las divulgaciones y la verificación
- Pida y administre títulos e informes
- Certificados de tasación, riesgo y otros
- Certificados fiscales y digitalización de las tareas de suscripción
- Revisión y creación de contratos
- Crédito, fraude y otras actividades de suscripción
Qué buscar en un software de automatización del procesamiento de hipotecas
La selección de una RPA basada en la nube garantiza que sus bots sean accesibles desde cualquier lugar, pero también proporciona a las empresas hipotecarias la máxima escalabilidad. Son muy flexibles y pueden crecer con usted. También es esencial acceder a varios tipos de bots, incluidos los que descubren, digitalizan, automatizan y optimizan para obtener una solución empresarial completa.
La facilidad de uso es fundamental. Las soluciones de la RPA sin código son lo suficientemente sencillas y fáciles como para que prácticamente cualquiera pueda crearlas, ajustarlas e implementarlas, lo que las hace accesibles a todo el mundo, desde las empresas hasta los corredores.
Automation Anywhere funciona con sistemas heredados personalizados, programas populares e incluso sitios web y formularios digitales. Y lo mejor de todo es que no necesitará un equipo de expertos en automatización ni planes de proyectos muy laboriosos para implementarlos. Ofrecemos una gama completa de bots, cursos y servicios para sacar el máximo partido a la automatización robótica de procesos. Es la manera asequible de crear una fuerza laboral digital que crece y cambia con usted, lo que garantiza la mejor experiencia del cliente en todo momento.
Cómo empezar con las soluciones de procesamiento automatizado de hipotecas
Reserve una demostración con uno de nuestros experimentados profesionales de la automatización robótica. Les encantaría hablar de la automatización y de cómo la RPA puede ayudarlo a mejorar su procesamiento hipotecario.