Automatisierung von Hypothekenprozessen | RPA

Die Bearbeitung von Hypothekendarlehen bestand schon immer aus einer Vielzahl zeitaufwändiger Dateneingaben und manueller Prozesse. Diese fehleranfälligen und im Allgemeinen ineffizienten Prozesse waren für viele Jahre die einzige Möglichkeit, die Unternehmen der Hypothekenbranche zur Verfügung stand. Die digitale Transformation hat es der Hypothekenbranche ermöglicht, die verschiedenen Aufgaben im Darlehensprozess zu automatisieren, vom Darlehensantrag bis zur Auszahlung der Hypothek. Dadurch können sich die Hypothekarspezialisten auf den Kunden, die Verbesserung der Darlehensprozesse und die Bearbeitung von Aufgaben konzentrieren, die ihren Erfahrungen und Fähigkeiten besser entsprechen.

Auch die Kunden und die Marke des Unternehmens profitieren von der Automatisierung der Hypothekenprozesse. Durch die Möglichkeit, Kunden automatisch mit Echtzeitinformationen zu versorgen, Anträge zu genehmigen oder abzulehnen und andere wichtige Aufgaben zu erledigen, erhalten Kunden Antworten, wenn sie sie brauchen, und verbringen weniger Zeit mit Warten. Finanzdienstleister können sich über eine höhere Kundenzufriedenheit freuen, während die Hypothekarkreditgeber weniger belastet werden - und alle gewinnen.

Was sind die Vorteile einer automatisierten Hypothekenbearbeitung?

Durch robotergesteuerte Prozessautomatisierung (Robotic Process Automation, RPA) ist die Automatisierung der Hypothekenbearbeitung in der Hypotheken-, Banken- und Finanzbranche außerordentlich populär geworden, insbesondere aufgrund der zahlreichen Vorteile, die sie während des gesamten Lebenszyklus eines Darlehens bietet. Neben der Abwicklung von Aufgaben bei der Darlehensprüfung kann sie auch die Dokumentenverarbeitung, Software für das Kundenbeziehungsmanagement, Geschäftsregeln und Vorschriften für die Buchhaltung, Cashflow-Prozesse und vieles mehr übernehmen. Dies sind nur einige der Vorteile, die sich daraus ergeben:

Reduzierte Verarbeitungskosten

Eine Mischung aus RPA und künstlicher Intelligenz ermöglicht automatisierte Hypothekenbearbeitungsprogramme wie Document Automation von Automation Anywhere, um Arbeitsstunden und Bearbeitungskosten zu reduzieren. Bestehende Mitarbeiter werden nicht mit neuen Kollegen oder zusätzlichem Stress überhäuft, Prozesse werden automatisch abgewickelt, und das Unternehmen arbeitet effizienter mit weniger Arbeitsstunden.

Bessere Kunden- und Mitarbeitererfahrung

Ein effizienteres Unternehmen führt zu einer positiveren Erfahrung für Mitarbeiter und Kunden. Darlehensnehmer erhalten schneller Antworten in einer Sprache, die sie verstehen, und können dank des automatischen 24/7-Supports auf Lösungen zugreifen, wenn sie sie brauchen. Mitarbeiter sind zufrieden, Kunden sind zufrieden und das Unternehmen floriert.

Beseitigung von Fehlern

Sich wiederholende manuelle Aufgaben sind sehr anfällig für menschliche Fehler, unabhängig von Ausbildung und Erfahrung. Durch die Einführung einer Hypothekenautomatisierungsplattform brauchen die Mitarbeiter diese sich wiederholenden, fehleranfälligen Aufgaben nicht mehr zu erledigen. Dadurch können sie sich auf wichtigere Aufgaben konzentrieren, genauere Entscheidungen treffen, Darlehensportfolios verbessern und Risiken eliminieren.

Betrug erkennen und bekämpfen

Betrugsfälle haben exponentiell zugenommen. Die RPA für Hypothekendarlehen kann dazu beitragen, Betrugsversuche schnell zu erkennen und zu vermindern und gleichzeitig Verluste zu eliminieren oder zu minimieren. Auf dieses Loss Origination System (LOS) können Sie sich verlassen.

Höhere Compliance

Vorschriften und Aufsichtsbehörden haben sich in den letzten Jahren stark verändert. Um die Anforderungen dieser Regelungen zu erfüllen, müssen Sie mit diesen Veränderungen Schritt halten. Die Automatisierung der Hypothekenbearbeitung kann Ihnen helfen, Audit-Pfade zu erstellen, um die Compliance zu verbessern und Fehler einfacher zu erkennen.

Verbesserte Prognosen und Entscheidungsfindung

Mit automatisierter Hypothekenbearbeitung können Sie Einnahmen und Verluste leicht vorhersagen. Mit diesem Wissen und einer umfassenderen Datenbank mit Darlehensnehmern sind Sie in der Lage, Entscheidungen zu treffen und zu entscheiden, wo Sie Zeit und Ressourcen einsetzen wollen.

Wer profitiert von der Automatisierung von Hypothekenprozessen?

Die Automatisierung von Hypothekenprozessen bietet eine Fülle von Vorteilen für alle Mitarbeiter und Angestellten im gesamten Unternehmen. Die Auswirkungen der Implementierung der Automatisierung von Hypothekenprozessen können in allen Abteilungen des Unternehmens spürbar sein.

Management und Führung

Die Automatisierung von Hypothekenprozessen gewährleistet Compliance. Auch die Führungskräfte werden durch die von dieser Technologie erzeugten Informationen und Datenpfade unterstützt. Sie sind in der Lage, bessere Entscheidungen zu treffen und Maßnahmen zu ergreifen, zu denen sie vorher nicht in der Lage gewesen wären.

Kundenservice-Agenten

Dank des Zugriffs auf die Informationen und Datenbanken, die durch die Automatisierung von Hypothekenprozessen erstellt werden, können Kundendienstabteilungen den Kunden sofort Antworten geben. Sie können Datensätze aktualisieren und bessere Produktempfehlungen auf der Grundlage der bereits vorhandenen Kundeninformationen geben.

Vertriebs- und Marketingteams

Mit einem umfassenderen Überblick über die Produkte der Kunden und einer besseren Risikobewertung können die Vertriebs- und Marketingteams viel effektiver arbeiten. Sie können Marketingstrategien anpassen, um effektiver zu sein, während die Vertriebsteams besser Upselling betreiben und Produkte identifizieren können, von denen Kunden profitieren könnten.

Abteilungen für Buchhaltung und Rechnungswesen

Durch die Automatisierung von Hypothekenprozessen werden Informationspfade geschaffen, die die Einhaltung der vielen sich ändernden Regeln und Vorschriften leicht nachweisen. Und wenn sich diese Vorschriften ändern, können fehlende Informationen oder Unterlagen schnell und einfach angefordert werden.

KeyBank erledigt neun Jahre Arbeit in nur zwei Wochen mit intelligenter Automatisierung

Bei all den verschiedenen Methoden, Informationen aus Dokumenten zu extrahieren, bietet Document Automation für uns eines der besten Preis-Leistungs-Verhältnisse im Bereich semi-strukturierter Dokumente. Das Validierungsportal ist einfach zu konfigurieren und ermöglicht es dem Fachanwender, laufend Dokumente zu lernen und Ausnahmen zu verwalten.“

– Michael Reynolds, Business Technology Senior Manager of Service Digitization

40.000

mit Document Automation verarbeitete Dokumente

9 Jahre

Arbeit in zwei Wochen abgeschlossen

5 Mio. USD

Kosteneinsparungen im Jahr 2020

Fallstudie lesen

Wie die automatisierte Hypothekenbearbeitung dem Immobilien- und Bankensektor hilft

Die Hypothekenbearbeitung mit RPA verbessert den gesamten Prozess für Kreditnehmer und Kreditgeber. Sie können mit einer einfachen Automatisierung beginnen, aber Sie werden sicher nicht dabei bleiben wollen. Wenn Sie erst einmal gesehen haben, welchen Unterschied Bots in allen Aspekten des Geschäfts machen können, werden Sie viele weitere Möglichkeiten zur Automatisierung und Verbesserung Ihrer Geschäftsabläufe finden. Dazu zählen unter anderem:

Hypotheken-Analytik

Drill-Down-Menüs zum Auffinden von Statistiken
Verfolgung von Veränderungen im Laufe der Zeit
Erkennen von Trends und neuen Möglichkeiten
Erkennen von Problemen und Bedrohungen
Verbesserte, datenbasierte Entscheidungsfindung
Erkennen von Wachstumsbereichen, die normalerweise durch die Marktsegmentierung verschleiert werden

Intelligente Dokumentenverarbeitung und Datenbankmanagement

Überlegene Datenextraktion aus praktisch jedem Dokument
Lesen und Kompilieren von Daten aus mehreren Quellen
Überprüfung und Indizierung von Daten
Rationalisierung der Transaktionsverarbeitung
Audit-Pfade für den Nachweis der Compliance
Zugang zu Hilfsdokumenten und Anleitungen

Automatisierungslösungen für Audits nach dem Abschluss

Integritätsprüfungen zur Erkennung von Problemen
Frühzeitiges Erkennen von Kreditmängeln
Identifizierung von Diskrepanzen
HUD-Dokumentenbearbeitung
Überprüfung von Hypothekendokumenten
Plattformübergreifender Datenaustausch

Verarbeitung von Hypotheken-Underwriting

Offenlegungen und Verifizierung
Anforderung und Verwaltung von Titeln und Berichten
Beurteilung, Risikobewertung und andere Zertifikate
Steuerbescheinigungen und die Digitalisierung von Underwriting-Aufgaben
Überprüfung und Erstellung von Verträgen
Kredit-, Betrugs- und andere Underwriting-Aktivitäten

Worauf ist bei Software zur Automatisierung der Hypothekenbearbeitung zu achten?

Die Wahl eines Cloud-basierten RPA-Anbieters stellt sicher, dass Ihre Bots von überall aus zugänglich sind, und bietet Hypothekenunternehmen zudem maximale Skalierbarkeit. Sie sind äußerst flexibel und können mit Ihnen wachsen. Außerdem ist es wichtig, auf verschiedene Bot-Typen zugreifen zu können, einschließlich solcher, die erkennen, digitalisieren, automatisieren und für eine vollständige Unternehmenslösung optimieren.

Die Nutzerfreundlichkeit ist entscheidend. RPA-Lösungen ohne die Notwendigkeit von Programmierung sind so einfach und unkompliziert, dass sie von praktisch jedem erstellt, angepasst und eingesetzt werden können, so dass sie für alle zugänglich sind, von Unternehmen bis hin zu Maklern.

Automation Anywhere arbeitet mit kundenspezifischen Legacy-Systemen, gängigen Programmen und sogar mit Websites und digitalen Formularen. Und das Beste daran: Sie brauchen kein Team von Automatisierungsexperten und keine arbeitsintensiven Projektpläne, um sie einzusetzen. Wir bieten eine breite Palette von Bots, Kursen und Dienstleistungen an, damit Sie das Beste aus der robotergestützten Prozessautomatisierung herausholen können. Dies ist der kostengünstige Weg zum Aufbau eines digitalen Mitarbeiterstamms, der mit Ihnen wächst und sich verändert und Ihnen bei jedem Schritt das beste Kundenerlebnis garantiert.

So starten Sie mit automatisierten Lösungen für die Hypothekenbearbeitung

Vereinbaren Sie einen Vorführtermin mit einem unserer erfahrenen Experten für Roboter-Automatisierung. Sie besprechen gerne mit Ihnen, wie RPA Ihnen helfen kann, Ihre Hypothekenbearbeitung zu optimieren.

DEMO ANFORDERN

Weitere Informationen zur Automatisierung der Hypothekenbearbeitung für die Banken- und Immobilienbranche

Bot Store

Automatische Generierung eines Dashboards mit Bot-Insights zur Automatisierung der Bearbeitung von Hypothekenzahlungen.

Fallstudie

EY konnte durch die Einführung der Automatisierung für seine Hypothekenkunden über 1 Million USD pro Jahr einsparen.

Video

Ein detaillierter Blick auf die intelligente Prozessautomatisierung in der Hypothekenbranche. Erfahren Sie, wie eine digitale Belegschaft und automatisierte Workflows den Unterschied ausmachen können.

Blog-Beitrag

Erfahren Sie mehr über fortschrittliche Automatisierungssysteme für die Hypothekenbearbeitung und wie Sie sich damit von Ihren Mitbewerbern abheben können.

Automatisieren Sie Ihren Hypothekendarlehensprozess