Automação de processos hipotecários | RPA

O processamento de empréstimos hipotecários sempre consistiu em uma série de processos manuais e de entrada de dados demorados. Ele era propenso a erros e geralmente ineficiente, mais foi a única opção disponível para os escritórios de hipotecas por muitos anos. A transformação digital permitiu à indústria hipotecária automatizar as diferentes tarefas do processo de empréstimo, desde o pedido de empréstimo até a liberação da hipoteca. Ela libera os especialistas em hipotecas para se concentrarem no cliente, na melhoria do processo de empréstimo e no manuseio de tarefas mais adequadas à sua experiência e habilidades.

Os clientes e a marca da empresa também se beneficiam da automação dos processos hipotecários. Com a capacidade de oferecer automaticamente aos clientes informações em tempo real, aprovar ou negar aplicações e completar outras tarefas essenciais, os clientes receberão respostas quando precisarem e passarão menos tempo esperando. Os fornecedores de serviços financeiros desfrutarão de maior satisfação do cliente com menos exigências para os emprestadores hipotecários, e todos ganham com isso.

Quais são os benefícios do processamento automatizado de hipotecas?

Com a automação robótica de processos (RPA), a automação do processamento de hipotecas se tornou excepcionalmente popular no setor hipotecário, bancos e indústrias financeiras, especificamente em relação à grande variedade de benefícios proporcionados durante todo o ciclo de vida do empréstimo. Além do manuseio das tarefas de originação do empréstimo, ela lida com o processamento de documentos, software de gerenciamento de relações com clientes, regras e regulamentos comerciais de contabilidade, processos de fluxo de caixa e muito mais. Como resultado, alguns dos benefícios incluem:

Redução dos custos de processamento

Uma mistura de RPA e IA permite programas de processamento automatizado de hipotecas, como a Automação de documento da Automation Anywhere para reduzir as horas e os custos de processamento. Os funcionários atuais não são invadidos por novos colegas de trabalho ou stress adicional, os processos são tratados automaticamente e a empresa funciona de forma mais eficiente com menos horas-homem.

Melhor experiência do cliente e do funcionário

Uma empresa mais eficiente se traduz em uma experiência mais positiva para funcionários e clientes. Com os mutuários obtendo respostas mais rapidamente, em um idioma que eles possam entender, esse suporte automático 24 horas por dia, 7 dias por semana, significa que eles têm acesso a soluções quando precisarem delas. Os funcionários estão feliz, os clientes estão felizes e a empresa prospera.

Eliminação de erros

As tarefas manuais repetitivas são altamente propensas a erros humanos, independente do treinamento ou da experiência. A implementação de uma plataforma de automação hipotecária permite que os funcionários evitem as tarefas repetitivas e propensas a erros. Isso os libera para se concentrarem em ações mais importantes, tomar decisões mais precisas, melhorar as carteiras de empréstimos e eliminar riscos.

Detecção e combate a fraudes

Os casos de fraude têm aumentado exponencialmente. A RPA para empréstimos hipotecários pode ajudar rapidamente a identificar e diminuir as tentativas de fraude enquanto elimina ou minimiza as perdas. Ela é um sistema de originação de perdas (LOS, na sigla em inglês) com o qual você pode contar.

Maior conformidade

Os regulamentos e os órgãos reguladores mudaram muito nos últimos anos. Adaptar e atender às necessidades desses sistemas significa acompanhar essas mudanças. A automação do processamento de hipotecas pode criar trilhas de auditoria para uma melhor conformidade e uma melhor detecção de erros.

Melhores previsões e tomada de decisões

Com o processamento automatizado de hipotecas, você pode facilmente prever as receitas e perdas. Com base nesse conhecimento, além de bases de dados e informações mais abrangentes dos mutuários, você está em melhor posição para tomar decisões e decidir em que dedicar tempo e recursos.

Quem se beneficia da automação de processos hipotecários?

A automação de processos hipotecários proporciona uma série de benefícios a todos os funcionários da empresa. Os efeitos da implementação da automação do processo hipotecário podem ser sentidos nos departamentos em toda a organização.

Gestão e liderança

A automação de processos hipotecários garante a conformidade. A liderança também será fortalecida pelas pistas de informação e dados criados por essa tecnologia. Os funcionários serão capazes de tomar melhores decisões com mais confiança e adotar medidas que nunca teriam sido capazes antes.

Agentes de atendimento ao cliente

Com acesso às informações e bancos de dados criados pela automação de processos hipotecários, os departamentos de atendimento ao cliente fornecerão aos clientes respostas instantaneamente. Eles podem atualizar registros e oferecer melhores recomendações de produtos com base no que os clientes já possuem.

Equipes de vendas e marketing

Com uma imagem mais completa de quais produtos os clientes têm e melhores avaliações de risco, as equipes de vendas e marketing podem ser muito mais eficazes. Elas podem ajustar as estratégias de marketing para serem mais eficazes, enquanto que as equipes de vendas podem vender melhor e identificar os produtos dos quais os clientes podem se beneficiar.

Departamentos de contabilidade e financeiro

A automação de processos hipotecários cria trilhas de informação que demonstram facilmente o cumprimento e a aderência às muitas regras e regulamentos em mudança. E se esses regulamentos mudarem, é rápido e fácil ajustar e solicitar qualquer informação ou documentação que estiver faltando.

A KeyBank realizou nove anos de trabalho em apenas duas semanas com a automação inteligente

Com todos os métodos diferentes para extrair informações dos documentos, consideramos o Document Automation uma das melhores opções para armazenar em espaço de documento semiestruturado. O portal de validação é fácil de configurar e permite que o usuário do negócio forneça aprendizagem de documento contínua e gerencie exceções.

– Michael Reynolds, gerente sênior de Business Technology da Service Digitization

40k

documentos processados com Document Automation

Nove anos

de trabalho realizados em duas semanas

US$ 5 milhões

de economia com despesas de operação em 2020

Leia o estudo de caso

Como o processamento automatizado de hipotecas ajuda os setores imobiliário e bancário

O processamento de hipotecas com a RPA melhora todo o processo para mutuários e credores. Você pode começar apenas com a automação direta, mas certamente não vai querer parar por aí. Uma vez que você veja a diferença que os bots podem fazer em todos os aspectos do negócio, você encontrará muitas outras maneiras de automatizar e melhorar a maneira de fazer negócios. Algumas delas incluem:

Análise de hipotecas

Realização de pesquisa nos menus para encontrar as estatísticas
Acompanhamento de mudanças ao longo do tempo
Identificação de tendências e novas oportunidades
Problemas e ameaças pontuais
Tomada de decisão melhorada e baseada em dados
Conhecendo as áreas de crescimento geralmente ofuscadas pela segmentação do mercado

Processamento inteligente de documentos e gerenciamento de banco de dados

Extração superior de dados de praticamente qualquer documento
Ler e compilar dados de múltiplas fontes
Verificação e indexação de dados
Agilizar o processamento de transações
Pistas de auditoria para prova de conformidade
Acesso a documentos de ajuda e orientação

Soluções de automação de auditoria pós-fechamento

Auditorias de integridade para sinalizar problemas
Deficiências em empréstimos pontuais no início
Identificação de discrepâncias
Processamento de documentos HUD
Verificação de documentos hipotecários
Compartilhamento de dados entre plataformas

Processamento de subscrições de hipotecas

Manusear a divulgação e verificação
Encomendar e gerenciar títulos e relatórios
Avaliações, perigos e outros certificados
Certificados fiscais e a digitalização de tarefas de subscrição
Revisão e criação do contrato
Crédito, fraude e outras atividades de subscrição de crédito

O que procurar na automação do processamento de sinistros

Selecionar um RPA baseada na nuvem garante que os bots sejam acessíveis de qualquer lugar, mas também proporciona às empresas hipotecárias a máxima escalabilidade. Eles são altamente flexíveis e podem crescer com você. Também é essencial acessar diferentes tipos de bot, incluindo aqueles que descobrem, digitalizam, automatizam e otimizam para uma solução empresarial completa.

A facilidade de uso é muito importante. As soluções de RPA sem código são simples e fáceis o suficiente para que praticamente qualquer pessoa possa criá-las, ajustá-las e implantá-las, tornando-as acessíveis a todos, desde empresas até corretores.

A Automation Anywhere trabalha com sistemas legados personalizados, programas populares e até mesmo websites e formulários digitais. E o melhor de tudo é que você não precisará de uma equipe de especialistas em automação e planos de projeto de trabalho intensivo para implantá-los. Oferecemos uma grande variedade de bots, cursos e serviços para o obter o máximo da automação robótica de processos. É a maneira acessível de criar uma força de trabalho digital que cresce e muda com você, garantindo a melhor experiência ao cliente a cada passo do caminho.

Como começar com as soluções do processo hipotecário automatizado

Marque uma demonstração com um de nossos experientes profissionais de automação robótica. Eles adorariam conversar sobre a automação e como a RPA pode melhorar o processamento de hipotecas.

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Mais recursos de automação de processos hipotecários para as indústrias bancária e imobiliária

Bot Store

Geração automática de um painel de controle para automatizar o processamento do pagamento de hipotecas.

Estudo de caso

Mais de US$ 1 milhão economizado em um ano com a implantação da automação de clientes hipotecários.

Vídeo

Uma visão aprofundada da automação inteligente de processos para a indústria hipotecária. Saiba como uma força de trabalho digital e fluxos de trabalho automatizados podem fazer a diferença.

Publicação no blog

Aprenda sobre sistemas avançados de automação de processos hipotecários e como eles podem ajudar a diferenciar sua empresa da concorrência.

Automatize o processo de empréstimo hipotecário