ذكاء العمليات للخدمات المالية
لماذا تحتاج مؤسسات الخدمات المالية إلى ذكاء العمليات؟
يتم إنفاق ملايين الدولارات الأمريكية سنويًا على بناء وصيانة حلول برامج قديمة تم إنشاؤها محليًا، في حين يقضي الموظفون أكثر من نصف أوقاتهم على جداول بيانات Excel ورسائل البريد الإلكتروني وأدوات الحوسبة للمستخدم النهائي مثل وحدات الماكرو والصيغ والنماذج. وهذا ما يؤدي إلى زيادة المخاطر التشغيلية فضلاً عن تقليل المرونة التشغيلية، لدرجة تجعل 75% من المديرين الماليين يُصابون بالأرق نتيجة لقلقهم بشأن أخطاء جداول البيانات.
تحتاج مؤسسات الخدمات المالية إلى سرعة التحويل، إلا أنها تعاني تحت وطأة مسؤولية إضافية في ما يخص الامتثال والضوابط والرقابة التنظيمية. علاوة على ذلك، كل العمليات مترابطة، لذا فإن النهوض بأعمالك يتطلب رؤى تفصيلية للعملية حتى يمكنك اتخاذ القرارات الصائبة بشأن إدارة المخاطر وحوكمة البيانات والامتثال والضوابط الداخلية وغير ذلك.
إن ذكاء العمليات يمكنك من تحسين الأنظمة ومواءمتها مع أهداف العمل وتقليل نفقات التشغيل وتعزيز القدرات البشرية باستخدام الذكاء الاصطناعي وتطبيق التشغيل الآلي لجهود التحول الرقمي الحالية.
اكتشف مزايا التشغيل الآلي الذكي للأعمال المصرفية
يوفر ذكاء العمليات تفاصيل معمقة ودقيقة وقابلة للتنفيذ حول كل عملية مستخدمة لإدارة شركتك. بدءًا من إلحاق العملاء وصولاً إلى إدارة المخاطر ثم الامتثال وكل ما بينهما، يمنحك ذكاء العمليات سريعًا البيانات والرؤى لاتخاذ قرارات مستدامة ومؤثرة ومستنيرة من أجل تحسين طريقة تشغيل شركتك.

ضمان الامتثال للسياسات والإجراءات وتعزيز الضوابط على العمليات، مثل قانون السرية المصرفية ومكافحة غسيل الأموال/"اعرف عميلك"، وتقديم التقارير التنظيمية في الوقت المناسب.

تبسيط عمليات إدارة دورة حياة العملاء بالكامل والارتقاء بها. يتيح لك التشغيل الآلي الذكي ربط العملاء بخصومات لزيادة المبيعات ومنح تجارب جديدة للمنتجات والخدمات.

إدارة دورات حياة المعاملات والضمانات وإدارة الموارد المالية بفعالية والحصول على تقارير فعالة وضوابط ملائمة لحوسبة المستخدم النهائي (EUC).

تبسيط عمليات إدارة السيولة والنقد، قصيرة الأجل وطويلة الأجل، وتمكين اختبار الضغط وضمان سلامة حسابات نسب رأس المال والمخاطر والسيولة.

ضمان توسيع نطاق الاستثمارات التكنولوجية إلى الحد الأقصى باستخدام التقنيات الملائمة وحماية المؤسسة من التهديدات المتعلقة بالهجمات الإلكترونية.

تحسين تنفيذ المشاريع ودقة توقيتها ونجاحها من خلال الاستفادة من المعلومات المعمّقة القابلة للتنفيذ، وتحديد فرص التشغيل الآلي على نطاق واسع، وتطبيق التقنيات المبتكرة والقابلة للتوسيع على أرض الواقع.
اكتشاف النجاح المستند إلى الذكاء الاصطناعي
اكتشف كيف يمكنك تحسين عمليات الأعمال على مستوى المؤسسة لاتخاذ قرارات أكثر ذكاءً وتقليل الوقت اللازم لتنفيذ التغييرات المهمة.
كيف يمكن لجميع الأقسام الاستفادة من التشغيل الآلي الذكي للعمليات؟
تحتاج مؤسسات الخدمات المالية إلى اكتشاف مواطن عدم الدقة وعدم الاتساق بشكل أسرع لتسهيل اتخاذ القرار الدقيق والمتسق. وإحدى طرق القيام بذلك تكون من خلال التشغيل الآلي لذكاء العمليات عبر كل الأقسام، ما يمكنه مساعدة المؤسسة في العمل على أساس يستند إلى البيانات بشكل أكبر.

يفتح التشغيل الآلي الذكي الباب لمزيد من خيارات الخدمة الذاتية، ما يتيح للعملاء العثور على المنتجات بطريقتهم. كما أنه يساعد الوكلاء أيضًا على استكشاف الأخطاء وإصلاحها وخدمة العملاء بشكل أفضل من خلال توفير القدرة على إجراء مزيد من البحث والرؤى المتعمقة حول اهتمامات العملاء المحددة.

يمكن أن يكون توثيق المنتج أمرًا معقدًا ومليئًا بالتفاصيل. ولا تتم تغطية جميع العمليات في مستند واحد. يمكن للتشغيل الآلي الذكي للمؤسسات المصرفية تحديد موقع هذه المستندات وإرشاد موظفي الدعم الفني عبر هذه العمليات المعقدة للتخلص من الأخطاء وتسريع وتيرة الإصلاحات.

مكّنت البرامج المُشغلة آليًا المؤسسات المالية من تحقيق توفيرات في التكاليف بالإضافة إلى إطلاق خدمات النظام المصرفي الجديدة. وهذا ما يؤدي إلى تعظيم الأرباح إلى الحد الأقصى والتمكين من استهداف أسواق جديدة تمامًا لم تكن مربحة في السابق أو لم تخضع لعملية التحويل.

أصبحت تلبية الامتثال التنظيمي في إدارة البيانات والممارسات المحاسبية أكثر سهولة باستخدام الذكاء الاصطناعي. حيث تتيح تقنية RPA المستندة إلى السحابة للمؤسسات الموجودة في مناطق جغرافية متعددة بإدارة البيانات بشكل أفضل على جميع الأصعدة، ما يقلل مخاطر الاحتيال ويزيد تكامل البيانات.
يوفر بنك Santander مليوني دولار أمريكي ويحسن بشكل ملحوظ تجربة العملاء باستخدام Automation Anywhere
قالت نينا مولر، الخبيرة المتخصصة في أعمال المكاتب الخلفية لدى Santander Consumer Bank: "من خلال تنفيذ التشغيل الآلي الذكي، سيكون الفوز حليف عملائنا دائمًا، كما سيتفرغ الموظفون للتركيز على تقديم أفضل مستوى من خدمة العملاء، وتضمن الروبوتات الذكية توفر المعلومات في الوقت الحقيقي وبدقة تقترب من 100%. إن منصة Automation Anywhere قابلة للتوسيع وبدهية ويسهل العمل معها، وقد مكنتنا من تطبيق التشغيل الآلي في جميع عمليات المكاتب الأمامية والخلفية وتحقيق عوائد استثمار كبيرة في أقل من 12 أسبوعًا".
30000
ساعة تم توفيرها في المعالجة
2 مليون دولار أمريكي
تم توفيرها
100%
تقريبًا من الدقة في الوقت الحقيقي
التوسع والحصول على استفادة أكثر من التشغيل الآلي لذكاء العمليات
يستخدم ذكاء العمليات روبوتات برمجية لتسجيل نشاط المستخدم وتحويل البيانات التي تجمعها إلى دفق مستمر من المعلومات المنظمة التي يمكن استخدامها لاكتشاف رؤى العمليات وتحليلها في الوقت الحقيقي. ويعمل الذكاء الاصطناعي بعد ذلك على تحليل البيانات لإنتاج رؤى للاستخدام على مستوى المؤسسة في تبسيط عمليات الأعمال وتحسين رضا العملاء وفرض الامتثال.

البرامج النصية للتشغيل الآلي في مجال الإقراض بضمان الرهن العقاري
- تحديد العملاء المؤهلين
- استخدام المعلومات الحالية وجمع المستندات الإضافية
- التحقق من المستندات
- برامج اكتشاف الاحتيال ومكافحة غسيل الأموال
- إرسال إشعارات الدفع والطلب
- معالجة المدفوعات

عمليات التشغيل الآلي لفتح حساب جديد
- إرشادات لتوجيه العملاء خلال العملية
- جمع بيانات العميل وتحديث قواعد البيانات
- تحديد فرص الأعمال الجديدة
- العروض متعددة القنوات
- تطوير الوصول والتطبيقات
- معالجة المستندات الذكية

التشغيل الآلي للاستثمار
- تحديد المنتجات الصحيحة لكل مستهلك
- السماح للعملاء باتخاذ قرارات استثمارية أفضل
- جمع بيانات الاستثمار من مصادر متعددة
- تزويد المستهلكين بأحدث المعلومات
- لوحات المعلومات الاستثمارية
- إدارة التوجهات والمخاطر

التشغيل الآلي لإدارة سير العمل
- تطبيق التشغيل الآلي على المهام المتكررة بأي حجم
- تحليل الإنتاجية
- تحديد الأهداف والمقاييس
- تعديل الوصف والمسؤوليات الخاصة بالوظيفة
- تطبيق التشغيل الآلي في اتصالات الموظف والعثور على الفرص من أجل الكفاءة التشغيلية
- تحسين الجدولة والعثور على الكفاءات
ما المقصود بعملية استخدام التشغيل الآلي الذكي في الخدمات المالية؟
يستخدم ذكاء العمليات الرؤية الحاسوبية والذكاء الاصطناعي (AI) لاكتشاف معلومات معمّقة وقابلة للتنفيذ خاصة بالعمليات وتوثيقها وتحليلها على مستوى المستخدم، وفي الوقت الحقيقي، وعلى مستوى المؤسسة. تنشر التقنية وكيل برنامج بسيطًا لتسجيل النقرات وأنشطة السحب والإفلات في كل نقطة اتصال في النظام. ثم تلتقط لقطات شاشة مستمرة، يتم تفسيرها بواسطة تقنية الرؤية الحاسوبية ومعالجة اللغة الطبيعية وتحويلها إلى بيانات منظمة.
بعد ذلك يتم استخراج بيانات العملية الشاملة هذه باستخدام التعلم الآلي وخوارزميات التعلم العميق لاكتشاف جميع العمليات ذات الصلة وتخطيطها. ثم يتم تقديم النتائج عبر تقارير وتصويرات مرئية للبيانات لمساعدة فرق التحول على تقييم النتيجة المستهدفة وترتيبها حسب الأولوية وتسريعها، سواء كانت عملية تشغيل آلي أو عملية أعمال مبسطة أو تجربة عميل/موظف محسنة أو امتثالًا محسنًا.
كيفية البدء في التشغيل الآلي الذكي للعمليات المصرفية؟
هل تريد التعمق أكثر ومعرفة ما يمكن أن تقدمه لك Automation Anywhere؟ احجز عرضًا إرشاديًا بصحبة أحد خبراء التشغيل الآلي لدينا. سيسعد بمساعدتك على إنشاء خطة واستكشاف الطرق العديدة التي يمكن أن يؤدي بها التشغيل الآلي الذكي إلى تحسين الأعمال المصرفية والمالية.