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수익 관련 업무 속도 증대하기
온보딩, 대출, 지급 및 금융 운영의 데이터 집약적 워크플로 전반에서 지연이 발생하기 전에 미리 방지하세요. AI 에이전트는 수동 작업 접점을 제거하여 수천 시간을 절감함으로써 평가, 조정, 예외 처리 등 문서 기반 업무의 속도를 높여 직접 처리율과 주기 시간을 개선합니다.
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대규모로 위험 줄이기
회사 정책을 준수하고 민감한 데이터를 마스킹하며 조사관을 위한 전체 로그를 보관하는 에이전트 워크플로를 조율하여 더 안전하고 빠른 비즈니스 운영을 실현하세요. 거버넌스가 적용된 AI 에이전트는 승인 소요 시간, 예외 해결 시간 및 예외 비율을 줄이는 동시에 KYC/AML 규정 준수, 감사 대비 수준 및 SOC 통제를 강화합니다.
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더 빠르고 안전하게 앞서가기
엔터프라이즈 보안 및 규정 준수 통제(SOC 2, ISO 27001)가 적용된 완전하게 관리되는 생성형 AI를 기반으로 파일럿 단계에서 실제 운영 단계로 전환하세요. 목적에 맞게 설계된 솔루션, 전문적인 지원, 측정 가능한 성과를 통해 개념 증명의 위험을 줄이고 가치 실현 시간을 단축할 수 있습니다.
자세히 알아보기Loan approvals, without the wait
AI 에이전트를 필요한 부문에 바로 배포하세요
- KYC 및 고객 온보딩
- 지급 및 재무 예외 상황
- 재산 및 자산 운영
- 대출 및 모기지 운영
- 금융 운영
- 규정 준수 및 데이터 품질
KYC 및 고객 온보딩
온보딩 지연은 수익 및 고객 손실을 유발합니다. 에이전트 자동화를 통해 신원을 확인하고 위험을 평가하고 규정 준수를 명확하게 점검하여 직접 처리율을 높이고 승인까지의 시간을 단축하세요.
- 계좌 개설
- CDD/EDD
- UBO 해결
- 부정적 미디어
- 위험 점수화
- 고객 데이터 변경
지급 및 재무 예외 상황
예외 비율과 해결 시간을 줄이세요. 에이전트 자동화로 추적을 조사하고 ISO 형식을 매핑하며 지급 중단을 해결하여 실시간 지급의 부담을 완화하세요.
- 전신 송금 문제 수정
- ACH 반환
- RTP 예외 상황
- ISO 매핑
- 추적 조사
- 제재 분류
재산 및 자산 운영
보고서를 작성하는 데 상담사의 시간을 몇 시간씩 할애할 필요가 없습니다. AI 에이전트로 포트폴리오 분석, 규정 준수 점검, 리서치를 조율하여 단순 데이터 작업 대신 고객에 집중할 수 있도록 하세요.
- 포트폴리오 보고
- 성과 보고
- 수익자 업데이트
- 거래 감시
- 고객 발굴
- 중개인 및 고객 서비스
대출 및 모기지 운영
대출 파일의 경우 대량의 문서를 처리해야 합니다. 에이전트 자동화를 통해 데이터를 추출하고 문제를 식별하고 패키지를 구성하여 승인 속도를 높이고 처리 비용을 절감하고 자금 지원을 신속하게 진행하세요.
- 신청서 처리
- 대출 심사
- 클로징 패키지
- 사기 탐지
- 추심
- 대출 서비스
재무 운영
월말 마감은 수동 작업으로 인한 병목 현상이 발생하는 것으로 잘 알려져 있습니다. 워크플로 내에 거버넌스가 적용된 AI 에이전트를 배포하여 송장 매칭, 예외 처리, 계정 조정을 수행함으로써 주기 시간을 단축하고 반복적인 작업을 줄이세요.
- 송장 비교
- 예외 라우팅
- 벤더 문의
- 은행 조정
- 업무 일지 기입
- 마감 보고
규정 준수 및 데이터 품질
규정 준수 관련 업무량은 계속 증가하고 있습니다. 에이전트 자동화를 통해 규제 적시성을 개선하고 감사 패키지 준비, 데이터 계보 추적, 테스트 완료 등 감사 대비 문서를 관리하세요.
- KYC(고객확인절차) 실사
- AML(자금세탁방지) 조사
- 데이터 계보
- 제어 증명
- 감사 패키지
- 규정 준수 테스트
자주 묻는 질문
거버넌스가 적용된 AI는 금융 기관이 운영 위험을 줄이는 데 어떻게 도움이 되나요?
거버넌스가 적용된 AI는 온보딩, 지급, 대출과 같은 워크플로에 정책 제어, 데이터 마스킹 및 감사 추적을 포함합니다. 이는 AI 에이전트가 사전에 정의된 규칙을 따르고 모든 행동을 기록하며 검토를 위해 예외 사항을 에스컬레이션함으로써 오류를 줄이는 동시에 규제 대상 운영 전반에 걸쳐 조사관 검토에 적합한 문서를 유지함을 의미합니다.
AI는 어떻게 규정 준수 위험을 높이지 않으면서 온보딩과 대출 프로세스를 신속하게 진행할 수 있나요?
AI 기반 자동화는 온보딩 및 대출 워크플로에 걸쳐 문서 수집, 신원 확인, 위험 점검, 예외 처리 라우팅을 수행합니다. 데이터 집약적인 단계를 자동화하고 규정 준수 규칙을 일관되게 적용함으로써 기관들은 고위험 결정에 대한 통제력을 유지하면서 승인까지의 시간을 단축할 수 있습니다.
AI는 사기 탐지 및 방지에서 어떤 역할을 하나요?
지능형 자동화는 AI를 활용하여 거래를 모니터링하고 이상 패턴을 식별하며 시스템 전반에 걸쳐 잠재적인 사기 패턴을 실시간으로 표시합니다. 위험 임계값이 충족되면 조율된 AI 기반 워크플로가 전체 맥락과 함께 케이스를 조사 단계로 에스컬레이션하므로 탐지 속도가 빨라지고 수동 검토 업무가 줄어듭니다.
거버넌스가 적용된 AI는 감사 및 규제 대비를 어떻게 지원하나요?
거버넌스가 적용된 AI는 모든 결정과 자동화된 작업이 타임스탬프가 포함된 기록, 사용자 속성, 정책 맥락과 함께 기록되도록 지원합니다. 이는 이미 과중한 업무를 수행하고 있는 팀에 문서화에 대한 부담을 더하지 않으면서 KYC, AML, SOX 및 내부 통제를 위한 감사 준비가 완료된 증거를 제공합니다.
AI가 인력 증원 없이 금융 운영을 확장할 수 있나요?
네. 잘 조율된 AI 에이전트는 수요 급증 시 온보딩, 지급, 조정, 규정 준수 테스트 전반에 걸친 업무량을 처리합니다. 기관들은 처리량을 확장하면서도 인력 팀이 감독, 판단 기반 의사 결정 및 고객 대응 업무에 집중할 수 있도록 합니다.
에이전트 솔루션은 어떤 도움을 줄 수 있을까요?
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