소매 뱅킹을 위한 RPA | Automation Anywhere

디지털 우선 핀테크는 금융 기관이 더 빠른 뱅킹 서비스와 보다 개인화된 고객 경험을 제공하도록 끊임없이 유도하고 있습니다. 또한 일상적인 뱅킹 서비스는 인공 지능을 사용하는 로보틱 프로세스 자동화의 이점을 통해 경쟁 우위를 유지하고 디지털 프로세스를 지속적으로 혁신할 수 있습니다.

이러한 기술은 일상적인 비즈니스 프로세스를 간소화하고, 정확도와 효율성을 높이고, 금융 고객에게 더 나은 엔드 투 엔드 경험을 제공할 수 있습니다.

RPA는 고객 경험을 개선할 뿐만 아니라 지능형 자동화와 함께 RPA를 활용하면 백 오피스 비즈니스 프로세스를 대폭 개선할 수 있습니다. 예를 들어 Document Automation은 다양한 정형 및 비정형 문서에서 엔터프라이즈 또는 레거시 시스템의 데이터를 추출, 분석 및 처리할 수 있습니다. 이로써 소매 뱅킹 환경의 모든 부서에 걸쳐 비즈니스 프로세스를 간소화할 수 있습니다.

소매 뱅킹 자동화의 이점은 무엇인가요?

이러한 금융 서비스 프로세스 중 다수가 로보틱 프로세스 자동화(RPA)의 이점을 누릴 수 있습니다. 신용 카드 신청, 디지털 뱅킹 프로세스 및 일상적인 소비자 뱅킹 요구 사항부터 기록 보관 및 감사 표준에 이르기까지 핀테크 부문에는 지능형 자동화를 구현하기 위한 수많은 기회가 있습니다.

다음은 RPA가 소매 뱅킹 부문에 가져다줄 수 있는 몇 가지 이점입니다.

효율성 향상

RPA는 신규 계좌 설정 활동을 처리하고 내부 및 외부 시스템에서 데이터 수집을 간소화할 수 있습니다. 여기에는 신규 고객 데이터로 CRM 시스템 업데이트, 고객 계정 온보딩, 액세스 권한 요청 또는 여러 고객 계정의 데이터 동시 확인, 100% 정확도로 백로그 제거가 포함됩니다.

보안 강화

지능형 자동화가 포함된 RPA는 KYC(Know Your Customer) 및 AML(Anti-Money Laundering) 규정을 통해 컴플라이언스 요구 사항을 준수하고, 정확한 고객 위험 프로필을 생성하고, 사기 식별을 지원하고, 지속적인 계정 모니터링을 수행하는 데 도움이 됩니다. 또한 이를 통해 자동화된 지속적인 거래 모니터링도 가능합니다.

IT 운영 간소화

서비스 데스크 기능을 자동화하면 최종 사용자가 필요한 도움을 더 쉽게 받을 수 있어 팀의 작업을 관리하기가 더욱 간소해집니다. 서비스 데스크 자동화의 이점에는 요청에 대한 해결 시간 단축, 전역적으로 일관된 정책 및 절차, 지원 센터로 걸려오는 통화량 감소가 포함됩니다.

로우코드 접근 방식

Automation Workspace는 모든 수준의 기술 전문가가 자동화를 즉시 시작할 수 있는 노코드 또는 로우코드 접근 방식을 제공합니다. 비효율성을 빠르게 식별하고 워크플로를 간소화하여 사용자 경험과 수익성을 개선합니다. 결과적으로 RPA가 증가하는 비즈니스 요구 사항을 충족하도록 쉽게 확장할 수 있습니다.

손쉬운 통합

RPA는 플러그 앤 플레이 통합을 제공하여 지능형 자동화가 모든 엔터프라이즈 시스템 및 레거시 애플리케이션과 원활히 상호 작용할 수 있도록 합니다. 또한 Bot Store 마켓플레이스에서는 즉시 배포될 준비가 되어 있는 특정 요구 사항에 맞춤화된 세계 최대 규모의 사전 구축 RPA 앱을 선택할 수 있습니다.

비용 효율성

수동적이고 데이터 집약적인 프로세스를 자동화하여 생산성을 높이고 인건비를 절감합니다. 금융 서비스 에코시스템에서는 시간 소모적이고 반복적인 수동 프로세스에 의존하며, 이러한 프로세스를 자동화하면 처리 오류를 없애고 운영 위험을 줄이며 직원이 까다로운 고객의 요구 사항에 집중할 수 있도록 할 수 있습니다.

소매 뱅킹 자동화의 이점을 얻는 사람은 누구일까요?

재무 감사 및 컴플라이언스는 오류 없는 데이터의 이점을 얻는 것이 분명하지만 많은 부서가 소매 뱅킹 자동화의 이점을 얻습니다. RPA는 반복적인 데이터 입력 업무를 처리할 수 있어 직원이 긍정적인 고객 경험에 집중할 수 있도록 합니다.

고객 서비스

지능형 자동화가 포함된 RPA는 여러 시스템에서 대시보드로 고객 정보를 가져올 수 있어 CSR이 모든 고객 기록을 업데이트하는 단일 작업으로 고객의 요구를 충족할 수 있도록 합니다. 이는 교차 판매, 사기 탐지, 계정 모니터링에 도움이 됩니다.

기록 부서

문서 처리 Document Automation은 컴퓨터 비전, 퍼지 로직, 머신 러닝, NLP(자연어 처리)를 사용하여 이메일, 종이, 메모, 팩스 등 다양한 문서 소스의 데이터를 분석, 처리, 추출 및 디지털화하여 물리적인 저장소 요구 사항을 줄입니다.

마케팅 및 영업

고객 데이터가 고립되면 수익성 있는 시장 부문 기회를 놓치기 쉬울 수 있습니다. 고객 데이터와 분석 자동화의 결합은 맞춤형 목표 교차 판매 기회와 영업 파이프라인의 종합적인 정보를 파악할 수 있는 능력을 제공하기에 탁월한 방법입니다.

회계

RPA는 수동 프로세스를 없애고, 인적 오류를 줄이고, 비용을 절감하고, 컴플라이언스 및 감사 통제를 개선하고, 원활한 감사 추적을 생성합니다. 또한 주문형 재무 데이터는 재무 마감 프로세스를 가속화하고 내부 및 외부 보고, 감사 요청 및 데이터 분석을 지원합니다.

"하루아침에 우리는 코로나19 이전에는 존재하지 않았던 프로세스를 위한 대량 작업을 맡을 직원과 증가하는 통화량에 대응할 방법을 찾아야 했습니다. 우리의 성공 사례 중 하나는 단 2주 만에 9년치의 작업을 수행할 수 있는 9개의 봇을 생성한 대출 실행이었습니다."

- Dominic Cugini, KeyBank의 서비스 디지털화 부문 CIO

40,000개

Document Automation으로 처리된 문서

분량의 작업을 2주 만에 완료

백만 달러의 2020년 잠정 절감액

사례 연구 읽기

자동화가 소매 뱅킹 운영에 도움이 되는 방식

소매 뱅킹은 고객을 중심으로 하는 동시에 문서를 기반으로 합니다. RPA는 지루한 수동 프로세스와 오류를 없애고, 통제를 강화하고, 정확도를 높이고, 재무 보고를 개선하고, 직원들이 탁월한 고객 서비스에 집중할 수 있도록 할 수 있습니다.

실시간 재무 보고는 재무 마감을 신속히 처리하고, 현금 흐름 및 생산성을 개선하고, 비용을 절감하고, 감사 및 컴플라이언스 통제를 강화할 수 있습니다.

고객 계정 관리

신규 고객 설정 활동을 자동화하여 고객 온보딩을 촉진합니다.
KYC(Know Your Customer) 및 AML(Anti-Money Laundering) 컴플라이언스를 보장합니다.
고객 실사, 사기 탐지 및 계정 모니터링을 위한 데이터 수집을 간소화합니다.
RPA는 여러 시스템의 데이터에 액세스하고, 변경 요청을 처리하고, 금융 상품을 교차 판매할 수 있습니다.
RPA는 여러 애플리케이션과 부서를 실시간으로 탐색하여 서비스 제공 속도를 높입니다.
RPA는 모든 채널의 데이터를 통합하여 시작부터 끝까지 더 많은 요청을 처리합니다.

양식 작성

여러 소스의 고객 정보를 추출 및 확인합니다.
문서를 완성하고 승인, 모니터링, 후속 조치를 위해 전송하고, 해당 부서에 배포합니다.
NLP 및 머신 러닝은 비정형 및 반정형 정보를 유용한 데이터로 추출할 수 있습니다.
쉽게 검색하거나 보관할 수 있도록 문서를 저장하고 기록 보존 요구 사항 준수를 자동화합니다.
종이 문서를 검색 가능한 텍스트와 함께 머신이 읽을 수 있는 파일 형식(PDF, Microsoft Word 등)으로 변환합니다.
지능형 자동화 및 문서 템플릿을 사용하여 고객 정보를 가져오고 양식을 완성합니다.

청구 처리 및 대출 데이터 업데이트

포괄적인 고객 프로필을 위해 플랫폼 간에 고객 정보를 상호 참조합니다.
신용거래, 감정서, 제목과 같은 제3자 보고서를 정렬하고, 정보를 확인하고, 파일에 추가합니다.
신청 프로세스 및 후속 조치를 자동화하여 대출 심사 프로세스를 간소화합니다.
지능형 문서 처리는 정형 및 비정형 데이터를 머신이 검색할 수 있는 형식으로 변환합니다.
RPA는 누락된 정보에 대한 후속 조치를 취하고, 에스컬레이션 또는 불일치에 대한 플래그를 지정하고, 실시간 예외 보고서를 생성할 수 있습니다.
오류 없는 일관 처리 증가로 효율성이 창출되고 백로그가 제거됩니다.

일과 종료 보고서

RPA 감사 통제는 수동 조정 및 분개장 항목을 제거합니다.
포괄적인 일과 종료 보고를 위해 여러 소스, 위치 및 시간대의 데이터를 대조하고 조정합니다.
주문형 위치 또는 비즈니스 부문별 실시간 보고서를 생성하고 자동으로 배포 및 제출합니다.
지리적 위치에 관계없이 준수를 보장하기 위해 감사 및 컴플라이언스 요구 사항을 자동화합니다.
RPA는 자동으로 예외 보고서를 생성하고, 추가 조사를 위해 플래그 지정 및 배포하고, 제출할 수 있습니다.
정확한 주문형 재무 보고를 위해 예측, 예산 책정 및 총계정원장 거래를 자동화합니다.

소매 뱅킹을 위한 RPA 제공업체에서 고려할 사항

소매 뱅킹에서 RPA 제공업체를 선택할 때 몇 가지 중요한 고려 사항이 있습니다. 어디서나 액세스 가능하고 자동화 전략을 빠르게 확장할 수 있도록 클라우드 기반 RPA 제공업체를 선택하는 것이 좋습니다. 제공업체는 처리량의 급격한 변화를 처리할 수 있어야 하며, 다양한 규칙별 반복 업무를 수행할 수 있도록 구성된 다양한 Bot 유형에 대한 액세스 권한을 제공해야 합니다.

유연성도 필수입니다. RPA 솔루션은 엔드 투 엔드 통합을 지원해야 하며 레거시 시스템, 디지털화된 문서, 웹 양식 및 인기 프로그램을 통합할 수 있어야 합니다.

모든 직원과 부서가 기술을 수용하도록 하려면 포괄적인 교육 프로그램이 포함된 사용하기 쉬운 플랫폼이 가장 중요합니다.