IA de automatización
¿Cuáles son las ventajas del procesamiento automatizado de hipotecas frente a la suscripción manual?
Los bots personalizados manejan el procesamiento de documentos, la comprobación de la puntuación de créditos, la verificación, el cumplimiento y todos los pasos incluidos en el proceso de aprobación de una solicitud de préstamo o hipoteca convencional con rapidez y precisión. Los bots liberan a los aseguradores para que realicen servicios más orientados a la experiencia del cliente, como la colaboración en tiempo real con otras partes interesadas, lo que puede acelerar la colocación de seguros. La rapidez de los servicios y del tiempo de respuesta se traduce en una mejor experiencia para el cliente.
Experiencias excepcionales de los clientesLos prestatarios ya no están limitados al horario de atención del banco. La automatización de la suscripción de hipotecas significa que los prestamistas y los prestatarios son libres de solicitar un préstamo hipotecario, responder a las preguntas y cargar los documentos en un momento conveniente. Todo el proceso de préstamo, que antes tomaba una semana o más, ahora tarda días o incluso menos en recibir una decisión de suscripción.
Asistentes digitalesLa automatización de la suscripción de hipotecas mediante la AARI, o Automation Anywhere Robotic Interface, actúa como un asistente digital con la capacidad de apoyar al personal en cualquier parte del negocio. Una empresa de servicios financieros de Alemania empezó a utilizar AARI para reducir un retraso de 4 años, utilizando los bots para trabajar junto a los empleados a fin de procesar los documentos más rápidamente.
Experiencia superior de los empleadosLos empleados suelen empezar el día iniciando sesión en varias aplicaciones a través de múltiples pantallas. AARI les permite iniciar sesión en varias aplicaciones simultáneamente en una sola pantalla, y notifica la necesidad de una verificación de RSA en esa misma pantalla. Se dedica más tiempo a las actividades productivas, lo que significa que se hacen más cosas y los empleados tienen un mejor estado de ánimo.
Menores costos de procesamientoLa suscripción de hipotecas suele ser un proceso costoso de realizar. Mediante el uso de un algoritmo o bot, puede reducir drásticamente los costos asociados a una decisión de préstamo y trasladarlos a sus clientes o utilizarlos para ampliar los servicios que ofrece.
Cumplimiento y prevención del fraudeEl uso de la automatización de procesos robóticos (RPA, del inglés Robotic Process Automation) en la suscripción de hipotecas facilita considerablemente la demostración del cumplimiento y la identificación de los problemas cuando se presentan. También resulta más fácil para usted detectar incidentes de fraude y tergiversación, lo que reduce el riesgo asociado a la concesión de hipotecas y préstamos.
Previsión y mejora de las decisiones empresarialesCon todos los datos disponibles y accesibles a través de informes automatizados, podrá prever mejor los beneficios, las pérdidas y las oportunidades futuras. Podrá tomar mejores decisiones y dirigir su institución hacia delante con confianza.
¿Quién se beneficia de la automatización de la suscripción de hipotecas?
Los bots de suscripción de hipotecas reducen en gran medida la carga de trabajo diaria, pero las ventajas no terminan ahí. Combine los programas de suscripción de hipotecas con la Inteligencia Artificial (IA) y el Aprendizaje Automático (ML, del inglés Machine Learning), y podrá acceder a un nuevo mundo de oportunidades.
KeyBank completa nueve años de trabajo en solo dos semanas con la automatización inteligente
“Al día siguiente, tuvimos que idear una manera de responder al aumento del volumen de las llamadas y del personal a fin de cumplir con grandes cantidades de trabajo para procesos que no existían antes del COVID-19. Una de nuestras historias de éxito fue en la generación de préstamos, en la que creamos nueve bots que pudieron hacer el trabajo de nueve años en solo dos semanas”.
– Dominic Cugini, director general de información divisional de Digitalización de Servicios 
40 000
documentos procesados con IQ Bot
9
años de trabajo realizado en dos semanas
USD 5 000 000
de ahorros proyectados en el 2020
Cómo la automatización de la suscripción de hipotecas puede ayudar a su organización
La automatización de la suscripción de hipotecas puede encargarse de todo el proceso de préstamo. Se puede empezar con la recopilación de consultas y documentos. Luego, se puede ampliar para incluir los pagos, el seguimiento e incluso el proceso de emisión.
La RPA de suscripción puede integrarse con otros procesos de automatización para mejorar y ampliar la automatización en otras áreas también, incluidas las siguientes:
Portales de información y servicio al cliente
- Permítale a los clientes actualizar la información
- Proporcione datos sobre hipotecas y préstamos
- Ofrezca cálculos de préstamos e hipotecas con mayor precisión
- Inscriba a los clientes de hipotecas y préstamos en otros programas
- Envíe notificaciones y avisos
- Sistemas de pago y sugerencias de ahorro
Programas de automatización de auditorías
- Detecte instantáneamente las discrepancias antes de que se conviertan en un problema
- Procesamiento de documentación del HUD
- Auditorías de integridad para la identificación de problemas
- Deficiencias en los procesos para mejorar el cumplimiento
- Integración multiplataforma e intercambio de datos
- Procesamiento y verificación inteligente de documentos
Automatización de la gestión de bases de datos
- Cree y acceda a la documentación
- Verificación de datos
- Procesamiento de transacciones
- Rastros de auditoría y cumplimiento
- Asistencia y orientación de ayuda
- Recopilación y compilación de datos de múltiples fuentes
Automatización de análisis e informes
- Busque las estadísticas y los datos necesarios
- Supervise el resultado de los cambios en los procesos
- Identifique oportunidades
- Detecte amenazas y patrones de riesgo
- Mayor capacidad de toma de decisiones
- Identifique áreas de crecimiento y aumento de la rentabilidad
Lo que debe buscar en los programas de automatización de la suscripción de hipotecas
La comodidad y el acceso mundial disponibles con soluciones de la RPA basadas en la nube son imprescindibles para que la suscripción automatizada de hipotecas tenga éxito. Los proveedores basados en la nube garantizan que sus automatizaciones sean altamente flexibles y escalen junto con usted a medida que su empresa y sus procesos crecen.
Automation Anywhere proporciona acceso a un rango completo de bots y tipos de RPA sin código que funcionan con cualquier API, programa heredado, software en línea popular o página web. Puede configurar e implementar bots con poco o ningún conocimiento técnico. Y cualquier proceso estándar puede automatizarse, incluso algunos no estándar.
Cómo empezar con la automatización de la suscripción de hipotecas
¿Desea una visita guiada? Póngase en contacto con uno de nuestros expertos en automatización para obtener una demostración. Hablaremos con usted para conocer sus necesidades y ayudarle a desarrollar un plan de automatización. Luego, le guiaremos en el proceso para ayudarle a crear su propia fuerza de trabajo digital personalizada.
