AUTOMAÇÃO DA SUBSCRIÇÃO DE HIPOTECAS
O que é automação da subscrição de hipotecas e por que isso importa?
A automação da subscrição de hipotecas é uma tendência em rápido crescimento na automação bancária movida pelas expectativas dos consumidores e pela necessidade de competição. O atual devedor esperançoso espera uma rápida reviravolta quando se trata de sua hipoteca ou aprovação de empréstimo. Ele precisa se mover rapidamente para garantir a casa ou propriedade de seus sonhos e espera que você faça o mesmo.
A automação da subscrição de hipotecas permite que os proprietários apresentem documentos, informações do cartão de crédito e papelada a qualquer hora do dia ou da noite, possibilitando que a indústria hipotecária avalie seu crédito em minutos. Ela é capaz de entregar taxas de empréstimo hipotecário, informações sobre custos de fechamento e completar outras etapas do processo hipotecário mais rápido do que nunca. A empresa e os profissionais da indústria hipotecária adorarão não ter que fazer todas as tarefas tediosas e repetitivas associadas à subscrição de hipotecas, e a marca colherá as recompensas.
Quais são os benefícios do processamento automatizado de hipotecas em relação à subscrição manual?
Os bots personalizados tratam com rapidez e precisão o processamento de documentos, verificação da pontuação de crédito, verificações gerais, execução e todas as etapas incluídas em um processo de aprovação de um empréstimo convencional ou solicitação de hipoteca. Eles liberam os subscritores para executar serviços que são mais orientados para a experiência do cliente, como colaboração em tempo real com outras partes interessadas, o que pode acelerar a aquisição de seguros. Serviços mais rápidos e tempo de entrega significam uma melhor experiência para o cliente.

Os mutuários não são mais limitados ao horário comercial do banco. A automação da subscrição de hipotecas significa que mutuantes e mutuários estão livres para solicitar um empréstimo imobiliário, responder perguntas e carregar documentos em um horário conveniente. Todo o processo de empréstimo, que costumava levar uma semana ou mais, agora leva dias ou até menos para uma decisão sobre a subscrição.

A automação da subscrição de hipotecas pela AARI ou a Automation Anywhere Robotic Interface, atua como um assistente digital com a capacidade de oferecer suporte aos funcionários em qualquer cargo da empresa. Uma empresa de serviços financeiros na Alemanha começou a usar a AARI para resolver um atraso de quatro anos, usando os bots para trabalhar junto com os funcionários para processar documentos mais rapidamente.

Os funcionários muitas vezes começam o dia fazendo login em várias aplicações em telas diferentes. A AARI permite que eles acessem vários aplicativos simultaneamente em uma única tela e notifica a necessidade de verificação da RSA nessa mesma tela. Mais tempo é gasto em atividades produtivas, o que significa que elas são mais bem feitas e os funcionários ficam mais satisfeitos.

A subscrição de hipotecas é geralmente um processo caro de ser realizado. Usando um algoritmo ou bot, você reduz drasticamente os custos associados a uma decisão de empréstimo e para passá-los aos clientes ou usá-los para expandir os serviços oferecidos.

Usar a RPA na subscrição de hipotecas facilita consideravelmente a demonstração de conformidade e a identificação de problemas quando eles ocorrem. Também é mais fácil detectar incidentes de fraude e deturpação, reduzindo o risco associado à emissão de hipotecas e empréstimos.

Com todos os dados disponíveis e acessíveis nos relatórios automatizados, você está mais apto a prever lucros futuros, perdas e oportunidades. Você pode tomar melhores decisões e orientar sua instituição com confiança.
Agilize o processamento de empréstimos com automação
Descubra como a RPA pode agilizar os fluxos de trabalho de hipotecas para aumentar a produtividade em um ambiente seguro e protegido.
Quem se beneficia da automação da subscrição de hipotecas?
Os bots de subscrição de hipotecas reduzem muito a carga diária de trabalho, mas os benefícios não terminam aí. Combine programas de subscrição de hipotecas com inteligência artificial (IA) e aprendizagem de máquina (ML) e poderá ter acesso a um novo mundo de oportunidades.

Nem todos os paytubs ou outros documentos fornecidos pelo cliente têm a mesma aparência ou as mesmas informações. O processamento inteligente de documentos facilita extrair dados de praticamente qualquer documento e adicioná-los a bancos de dados padrão.

As automatizações de subscrições de hipotecas funcionam perfeitamente com outros programas e processos financeiros, compartilhando informações e criando uma trilha auditável. As instituições acompanharão as transações, reunirão mais informações sobre perdas, melhorarão o fluxo de caixa e preverão com mais precisão os ganhos futuros.

Com os bots e os processos automatizados de subscrição de hipotecas em vigor, os agentes de atendimento ao cliente poderão obter respostas e informações para os clientes. Eles também serão capazes de atualizar esses bancos de dados com menos passos e proporcionar uma melhor experiência em geral.

Além de melhorar a conformidade e reduzir o risco de fraude, a gerência e a liderança tomarão decisões sobre investimentos e ofertas de serviços com mais confiança. Opções que antes eram muito caras podem agora ser viáveis, permitindo que você avance à frente da concorrência e domine o mercado.
A KeyBank realizou nove anos de trabalho em apenas duas semanas com a automação inteligente

"Durante a noite, tivemos que descobrir uma maneira de responder ao aumento do volume de chamadas e de funcionários para grandes quantidades de trabalho para processos que não existiam antes da COVID-19. Uma de nossas histórias de sucesso foi na originação de empréstimos, onde criamos nove bots capazes de fazer nove anos de trabalho em apenas duas semanas."
– Dominic Cugini, CIO divisional de digitalização de serviços
40 mil
documentos processados com IQ Bot
9
anos de trabalho realizados em duas semanas
US$ 5 milhões
de economia com despesas de operação em 2020
Como a automação da subscrição de hipotecas pode ajudar sua organização
A automação da subscrição de hipotecas pode cuidar de todo o processo de empréstimos. Ela pode começar realizando consultas e coletando documentos. Em seguida, ela pode ser expandida para incluir pagamentos, rastreamento e até mesmo o processo de quitação.
A RPA pode ser integrada com outros processos de automação para melhorar e expandir a automação também em outras áreas, como:

Portais de informação e atendimento ao cliente
- Permitir que os clientes atualizem informações
- Fornecer dados sobre hipotecas e empréstimos
- Oferecer cálculos de empréstimos e hipotecas com maior precisão
- Inscrever clientes de hipotecas e empréstimos em outros programas
- Enviar notificações e avisos
- Sistemas de pagamento e sugestões de economia

Programas de automação de auditoria
- Detectar instantaneamente discrepâncias antes que elas se tornem um problema
- Processamento de documentação HUD
- Auditorias de integridade para identificação de problemas
- Deficiências de processo para melhorar a conformidade
- Integração multiplataforma e compartilhamento de dados
- Processamento e verificação inteligente de documentos

Automação de gerenciamento de banco de dados
- Criar e acessar documentação
- Verificação de dados
- Processamento de transações
- Pistas de auditoria e conformidade
- Ajuda e orientação
- Coleta e compilação de dados de múltiplas fontes

Automação de análises e relatórios
- Encontrar estatísticas e dados necessários
- Monitorar o resultado das mudanças do processo
- Identificar oportunidades
- Ameaças pontuais e padrões de risco
- Capacidades aprimoradas para a tomada de decisões
- Identificar áreas de crescimento e aumento de rentabilidade
O que procurar nos programas de automação da subscrição de hipotecas
A conveniência e o acesso mundial disponível com as soluções RPA baseadas em nuvem são uma obrigação para que a subscrição de hipotecas automatizada seja bem-sucedida. Os fornecedores baseados em nuvem garantem que as automatizações sejam altamente flexíveis e escalonadas com você à medida que a empresa e os processos crescem.
A Automation Anywhere oferece acesso a uma grande variedade de bots e tipos de RPA sem código que funcionam com qualquer API, programa legado, software online popular ou página da Web. Você pode montar e implantar bots com pouco ou nenhum conhecimento técnico. E qualquer processo padrão pode ser automatizado, mesmo alguns dos não padronizados.
Como começar com a automação da subscrição de hipotecas
Você gostaria de uma visita guiada? Entre em contato com um de nossos especialistas em automação para uma demonstração. Conversaremos com você para aprender sobre suas necessidades e ajudar no desenvolvimento de um plano de automação. Então, nós acompanharemos você no processo para ajudar na construção da sua força de trabalho digital personalizada.