Inteligencia de procesos para servicios financieros
¿Por qué las instituciones de servicios financieros necesitan inteligencia de procesos?
Cada año se gastan millones de dólares en la creación y el mantenimiento de soluciones de software heredadas, mientras que los trabajadores pasan más de la mitad de su tiempo en hojas de cálculo de Excel, correos electrónicos y herramientas informáticas de usuario final, como macros, fórmulas y modelos. Esto aumenta los riesgos operativos y reduce la resistencia operativa, hasta el punto de que el 75 % de los directores financieros pierden tiempo preocupados por los errores de las hojas de cálculo.
El sector de los servicios financieros necesita una velocidad de transformación y, sin embargo, se ve sometido a la responsabilidad añadida del cumplimiento y los controles, así como a la supervisión reglamentaria. Además, todos los procesos están interconectados, por lo que el avance de su negocio requiere información detallada de los procesos para que pueda tomar las decisiones correctas sobre la gestión de riesgos, el gobierno de los datos, el cumplimiento, los controles internos, etc.
La inteligencia de procesos le permite optimizar y alinear los sistemas con los objetivos empresariales, reducir los gastos operativos, mejorar las capacidades humanas con la IA y la automatización para la transformación digital existente.
Explore las ventajas de la automatización inteligente para la banca
La inteligencia de procesos proporciona detalles profundos, precisos y procesables sobre cada proceso utilizado para dirigir su empresa. Desde la incorporación de clientes hasta la gestión de riesgos, pasando por el cumplimiento de normativas, la inteligencia de procesos le proporciona con rapidez los datos y la información necesarios para tomar decisiones sostenibles, impactantes e informadas a fin de mejorar el funcionamiento de su empresa.

Garantice el cumplimiento de las políticas y los procedimientos, refuerce los controles sobre los procesos, como la BSA AML / KYC, y presente a tiempo los informes reglamentarios.

Optimice y eleve todos los procesos de gestión del ciclo de vida del cliente. La automatización inteligente le permite vincular a los clientes con descuentos para realizar ventas adicionales y dar pruebas de nuevos productos y servicios.

Gestione con eficacia las transacciones, las garantías y los ciclos de vida de la gestión de fondos, y obtenga informes eficientes y controles adecuados de la informática de usuario final (EUC, por sus siglas en inglés).

Optimice los procesos de gestión de la liquidez y efectivo a corto y largo plazo, permita la realización de pruebas de resistencia y garantice la integridad del cálculo de los índices de capital, riesgo y liquidez.

Garantice que las inversiones en tecnología se maximizan, utilizando las tecnologías apropiadas, y proteja a la organización de las ciberamenazas.

Mejore la ejecución, la puntualidad y el éxito de los proyectos aprovechando la información práctica, identificando las oportunidades de automatización a escala y dando vida a tecnologías escalables e innovadoras.
Descubrimiento de procesos impulsados por la IA
Descubra cómo permitir la optimización de los procesos empresariales en toda la empresa para tomar decisiones más inteligentes y reducir el tiempo de implementación de los cambios importantes.
¿Cómo pueden beneficiarse todos los departamentos de la automatización inteligente de procesos?
El sector de los servicios financieros debe descubrir con mayor rapidez las inexactitudes e incoherencias para facilitar una toma de decisiones precisa y coherente. Una forma de hacerlo es con la automatización de la inteligencia de procesos en todos los departamentos, lo que puede ayudar a la organización a operar sobre una base más orientada a los datos.

La automatización inteligente abre más opciones de autoservicio, permitiendo a los clientes encontrar productos por sí mismos. También ayuda a los agentes a solucionar los problemas y a atender mejor a los clientes, ya que les permite investigar más y profundizar la información de las preocupaciones específicas de los clientes.

La documentación de los productos puede ser compleja y muy detallada. Y no todos los procesos están contemplados en un solo documento. La automatización inteligente para las instituciones bancarias puede localizar estos documentos y guiar a los trabajadores de soporte técnico a través de estos complejos procesos para eliminar errores y realizar reparaciones con mayor rapidez.

Los programas automatizados han potenciado a las instituciones financieras y les han permitido encontrar ahorros de costos, además de lanzar nuevos servicios del sistema bancario. Esto maximiza los beneficios y les permite dirigirse a mercados totalmente nuevos que antes no eran rentables o no convertían.

Cumplir la normativa en materia de gestión de datos y prácticas contables es ahora mucho más fácil con la AI. La RPA basada en la nube permite a las instituciones con múltiples áreas geográficas gestionar mejor los datos de forma generalizada, reduciendo el riesgo de fraude y aumentando la integridad de los datos.
Santander ahorra USD 2 millones y mejora de forma drástica la experiencia del cliente con Automation Anywhere
“Con la implementación de la automatización inteligente, nuestros clientes siempre ganan”, dijo Nina Moller, responsable de Procesos Administrativos de Santander Consumer Bank, “Los empleados también se liberan para centrarse en proporcionar el mejor nivel de servicio al cliente, y los bots inteligentes garantizan que la información esté disponible en tiempo real y con una precisión cercana al 100 %. La plataforma de Automation Anywhere es escalable, intuitiva y fácil de usar, lo que nos ha permitido automatizar todos los procesos de atención al cliente y del área administrativa y lograr un gran retorno de la inversión en menos de 12 semanas”.
30000
horas ahorradas en procesamiento
USD 2 MILLONES
en ahorros
Un 100%
de precisión en tiempo real
Ampliación y aprovechamiento de la automatización de la inteligencia de procesos
La inteligencia de procesos utiliza bots de software para registrar la actividad de los usuarios y convertir los datos que recogen en un flujo continuo de información estructurada que puede utilizarse para descubrir y analizar la información de los procesos en tiempo real. La inteligencia artificial analiza los datos para producir información que se utiliza en toda la empresa para optimizar los procesos empresariales, mejorar la satisfacción de los clientes y cumplir con la normativa.

Scripts de automatización de préstamos hipotecarios
- Identifique a los clientes que cumplen con los requisitos
- Utilice la información existente y recopile documentación adicional
- Verifique los documentos
- Programas de detección del fraude y contra lavado de dinero
- Envíe notificaciones de pagos y solicitudes
- Procese pagos

Automatizaciones de apertura de cuentas nuevas
- Guías para acompañar a los clientes en el proceso
- Recolecte los datos de los clientes y actualice las bases de datos
- Identifique nuevas oportunidades de negocio
- Ofertas omnicanal
- Aplicaciones y accesos mejorados
- Procesamiento inteligente de documentos

Automatización de la inversión
- Identifique los productos adecuados para cada consumidor
- Permita a los clientes tomar mejores decisiones de inversión
- Reúna datos de inversión de varias fuentes
- Proporcione a los consumidores la información más reciente
- Paneles de la inversión
- Gestión de tendencias y riesgos

Automatización de la gestión de flujo de trabajo
- Automatice tareas repetitivas de cualquier tamaño
- Analice la productividad
- Establezca objetivos y métricas
- Ajuste las descripciones de los puestos de trabajo y las responsabilidades
- Automatización de las comunicaciones con los empleados y búsqueda de oportunidades de eficiencia operativa
- Mejore la programación y busque la eficiencia
¿Cuál es el proceso de utilización de la automatización inteligente en los servicios financieros?
La inteligencia de procesos utiliza la visión por computadora y la inteligencia artificial (IA) para descubrir, documentar y analizar la información de los procesos viables en nivel de usuario, en tiempo real y en la escala empresarial. La tecnología despliega un agente de software ligero para registrar los clics y las actividades de arrastrar y soltar en cada punto de contacto del sistema. A continuación, hace capturas de pantalla continuas que son interpretadas por la tecnología de visión artificial y el procesamiento del lenguaje natural y convertidas en datos estructurados.
Luego, estos datos del proceso integral se extraen mediante algoritmos de aprendizaje automático y aprendizaje profundo para descubrir y mapear todos los procesos relevantes. A continuación, los resultados se presentan mediante informes y visualizaciones de los datos para ayudar a los equipos de transformación a evaluar, priorizar y acelerar el resultado deseado, ya sea una automatización, un proceso empresarial racionalizado, una mejora de la experiencia de los clientes o empleados o un mayor cumplimiento.
¿Cómo empezar con la automatización de las operaciones bancarias inteligentes?
¿Quiere profundizar un poco más y descubrir lo que Automation Anywhere puede hacer por usted? Reserve una demostración guiada con uno de nuestros expertos en automatización. Estarán encantados de ayudarlo a crear un plan y a explorar las numerosas formas en que la automatización inteligente puede mejorar el negocio bancario y monetario.