التشغيل الآلي لعملية التمويل التجاري
ما الذي يمكن للتشغيل الروبوتي للعمليات أن يقدمه في قطاع التمويل التجاري وما أهميته؟
إن أفضل وصف لتقنية RPA (التشغيل الروبوتي للعمليات) هو أنها أداة لعمليات الأعمال وظيفتها تطبيق التشغيل الآلي في المهام اليدوية المكثفة المتكررة المبنية على القواعد. لقد أحرزت هذه التقنية بالفعل خطوات كبيرة في الأنظمة المصرفية، مما يساعد الموظفين على التعامل مع كميات هائلة من بيانات العملاء في سير عملهم ويحسن تجربة العملاء من خلال المشاركة في الوقت الحقيقي وتوفير الكثير من الوقت والمال.
نظرًا إلى أن التمويل التجاري لا يزال يركز على الأعمال الورقية والعمليات المعرضة للخطأ التي تستغرق وقتًا طويلاً، فإن تقنية RPA هي الحل الأمثل. من خلال الاستفادة من قوة التشغيل الآلي والذكاء الاصطناعي مقابل عمليات الأعمال، سيمكن تبسيط عمليات التمويل التجاري الخاصة بك مما يجعلك قادرًا على المنافسة وقادرًا على تحقيق الربح في صناعة ذات هوامش ربح ضئيلة.
ما مزايا التشغيل الآلي لعمليات التمويل التجاري؟
تعد الكميات الكبيرة من البيانات غير المنظمة، ومعظمها ورقية وتعاني من تجزئة المعلومات، سمة مميزة للتمويل التجاري. إن تحويل مستنداتك الورقية رقميًا باستخدام التعرف الضوئي على الحروف (OCR) وإجراء استخراج البيانات لتسهيل التحديث ما هو إلا نقطة في بحر قدرات تقنية RPA وإمكاناتها في منظومة عمل التمويل التجاري. تشمل المزايا الأخرى التي قد تعود على التمويل التجاري من التحول الرقمي ما يلي:

إن روبوتات تقنية RPA قادرة على معالجة التمويل التجاري وزيادة عدد المعاملات المتزامنة والسماح لعملياتك بالتوسع مستعينًا بقوة عمل أصغر أو زيادة قوة العمل الحالية لديك لزيادة إنتاجيتها. يمكن أن يمنحك ذلك العديد من المزايا من خلال المعالجة مع الإبقاء على المعاملات تحت الإشراف.

يمكن أن تساعدك الروبوتات البرمجية على التعامل مع بياناتك غير المنظمة وتتبع المعلومات بدرجة عالية من الدقة. فيمكنها سحب البيانات من أي مستند ضروري، مثل المستندات التجارية ونماذج الطلبات وخطابات الاعتماد، من مصادر غير محدودة تقريبًا. بعد ذلك، تقوم بتتبع كل جانب من جوانب عملياتك التداولية من خلال رؤية دقيقة للعملية وتنبيهات في الوقت الحقيقي.

إن مكافحة غسيل الأموال (AML) هي الموجة التالية من التشغيل الآلي للعمليات في صناعة التمويل، من خلال الاستفادة من التحليل الدلالي والذكاء الاصطناعي لتحديد حالات جرائم التمويل التجاري. يعد أمان تقنية RPA المدعوم بالذكاء الاصطناعي أمرًا بالغ الأهمية في تحديد وإيقاف الاحتيال الدولي وغسيل الأموال.

توفر عمليات التمويل التجاري المبسطة معاملات قليلة الأخطاء وتقتصد في عملية العثور على الموظفين وتوظيفهم وتدريبهم وتقلل الاحتيال، وهذه العوامل تعمل جميعها معًا لتحقيق توفيرات هائلة لكل من وقت العامل البشري ورأس المال الثابت.

حافظ على سلسلة القيمة الخاصة بك متصلة وسليمة. واستخدم التحديثات في الوقت الحقيقي لإبقاء الجميع، بدءًا من أقسام التسويق والمبيعات وصولاً إلى اللوجستيات والعمليات والخدمات، على وفاق، يتحركون نحو الهدف نفسه بالفهم نفسه. وحوّل مدخراتك من الوقت ورأس المال إلى ربح وأمن أرباحك في ظل هوامش الربح الضئيلة.

بفضل قدرته على الاندماج بسلاسة مع الأنظمة الحديثة المستندة إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) أو الأنظمة القديمة، يمكن للتشغيل الآلي الذكي أن يوفر حلولاً على شكل روبوتات خاضعة أو غير خاضعة للإشراف، مع تقنية RPA ليعملوا جنبًا إلى جنب مع الموظفين. تميل حلولنا إلى أن تكون مستندة إلى السحابة لسهولة النشر ولكن يمكن نشرها في الموقع إذا لزم الأمر.
اجعل عمليات التمويل التجاري أسهل
تعرف على الطريقة التي يمكن أن تساعدك بها تقنية RPA على توسيع نطاق عملياتك مع التركيز على القرارات الاستراتيجية.
من يمكنه الاستفادة من التشغيل الآلي لعمليات التمويل التجاري؟
يمكن أن يستفيد كل جزء تقريبًا من عمليات أعمال التمويل التجاري الخاصة بك من تقنية RPA، بدءًا من مركز الاتصال وصولاً إلى المكتب الخلفي وأنظمتك المصرفية الأساسية. إن مرونة التشغيل الروبوتي للعمليات تجعله مثاليًا لما يلي:

تبسيط عمليات الدفع وتقليل وقت الاستجابة المستغرق في معاملات التمويل التجاري عن طريق زيادة الجهود البشرية من خلال تجميع كميات كبيرة من البيانات وتنظيمها والتحقق منها، وتقليل معدلات الخطأ البشري والحاجة إلى الرقابة.

يمكن إنشاء الروبوتات لالتقاط جميع الوثائق الضرورية ومعالجتها والتنبيه على الوثائق المفقودة وتقليل العمليات البشرية المعرضة للخطأ وحساب مدفوعات القروض وإجراء عمليات التحقق من الامتثال وتقييم المخاطر واتخاذ القرار بناءً على المؤهلات.

يمكن أن تعمل تقنية RPA على تقليل المخاطر اللوجستية من خلال المساعدة على تحديد أفضل طريقة لنشر الطلبات على عدة موردين في سلسلة التوريد الخاصة بك، والحد من المخاطر التنظيمية من خلال المساعدة على التأكد من أن العمليات تتوافق مع المعايير التنظيمية للبلدان التي تعمل فيها.

استخدم تقنية التعرف الضوئي على الحروف (OCR) لرقمنة المستندات غير المنظمة وتحويلها إلى مصادر بيانات متوفرة بشكل سريع. من خلال تطبيق الذكاء الاصطناعي (AI) أو التعلم الآلي (ML) جنبًا إلى جنب مع قواعد معالجة اللغة الطبيعية (NLP)، يمكن لوكالات الائتمان إجراء عمليات التحقق من المستندات في الوقت المناسب.
شركة Signify تقوم بتسريع وتيرة الابتكار وتقديم خدمات مثالية من المرة الأولى باستخدام تقنية RPA


إن التشغيل الآلي واستخدام الروبوتات يحدثان تغييرًا جذريًا نحو الأفضل على مستوى تقديم الخدمات المتعلقة بالشؤون المالية.
— إريك غوسنز، مدير قسم تطوير الشراكات في شركة Signify
60%
نسبة الانخفاض في متوسط وقت المعالجة (AHT)
50%
نسبة موظفي الدوام الكامل المتفرغين للأعمال الابتكارية
100%
نسبة الشفافية على مستوى العمليات المالية
كيف يمكن أن يقدم التشغيل الآلي لعملية التمويل التجاري في المساعدة للصناعة المالية؟
الإمكانات التي يوفرها التشغيل الروبوتي تكاد تكون غير محدودة في التطبيقات الممكنة عند فحص التمويل التجاري لعمليات الأعمال التي يمكن تشغيلها آليًا جزئيًا أو كليًا.

الخدمات اللوجستية
- تتبع الشحنات والمدفوعات
- الحصول على تنبيهات في الوقت الحقيقي حول حالة المعاملات
- العثور على أفضل الموردين وشركات الشحن وفقًا للمعلومات المتغيرة
- ضمان الامتثال للوائح التجارة العالمية

العمليات
- استخراج كميات كبيرة من البيانات من مصادر مختلفة وتقييمها
- دمج الورق والأنظمة القديمة وأنظمة واجهة برمجة التطبيقات (API) بسلاسة
- تقليل الأخطاء المكلِفة المقترَفة
- تطبيق التشغيل الآلي في قرارات الائتمان الخاصة بالتمويل

التسويق والمبيعات
- تطبيق التشغيل الآلي في أجزاء من التواصل مع العملاء والاحتفاظ بهم
- تقييم قرارات التسويق للحصول على أكثر النتائج فعالية
- إنشاء تقارير زمنية دقيقة استنادًا إلى بيانات المبيعات والتسويق
- حساب توقعات المبيعات

الخدمة
- أدوات العملاء لإدارة الحساب
- رقمنة الأعمال الورقية الخاصة بالعميل
- توفير تدريب العملاء
- تطبيق التشغيل الآلي في الرد على استفسارات العملاء
ما الذي يجب أن تبحث عنه في منصة التشغيل الآلي لعمليات التمويل التجاري؟
لا يعد التشغيل الآلي لعمليات التمويل التجاري مجالًا جديدًا بأي حال من الأحوال، ولكنها صناعة سريعة التغير تتميز بمستوى عالٍ من أعمال التجميع والاستخراج والمقارنة المتكررة مع العمليات اليدوية المعرضة للخطأ والتي يمكن تسليمها إلى الروبوتات المشغلة آليًا. لذلك، وللحصول على أعلى مستوى من المرونة، يجب أن يوفر مزودك بتقنية RPA، لحلول التمويل التجاري، بنية قوية لتقنية RPA، يمكنها التفاعل بسلاسة مع الأنظمة القديمة والأنظمة الأكثر حداثة المستندة إلى واجهة برمجة التطبيقات (API).
على النحو الأمثل، يجب أن يقدم لك مزود تقنية RPA منتجات مدعومة بتقنيات أخرى مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) لتوفير حل قوي. على الأقل، يجب أن يوفر الحل الأفضل:
- التشغيل الآلي لـ/تعزيز العمليات المتكاملة
- تقارير تفصيلية
- تنبيهات مُشغلة آليًا
- التتبع في الوقت الحقيقي
نظرًا إلى الاختلاف بين المؤسسات، حتى في الطرق التي تبدو غير مهمة، لا يمكن تحقيق القدرات والمزايا الأخرى إلا من خلال تطبيق النظام داخل شركتك المميزة.
كيفية البدء بالتشغيل الآلي لعمليات التمويل التجاري
ابدأ بالتشغيل الآلي لعمليات التمويل التجاري من خلال الاتصال بأحد خبراء التشغيل الآلي لدينا ممن هم على دراية بتقنية RPA، ويمكنهم تقديم عرض توضيحي لبرنامج التشغيل الآلي لدينا.