¿Tiene alguna pregunta? Nuestro equipo está aquí para guiarle en su viaje de automatización.
Explore los planes de asistencia técnica diseñados para adaptarse a las necesidades de su empresa.
¿Cómo podemos ayudarlo?
Automatice cualquier proceso, en cualquier lugar Simplifique los flujos de trabajo complejos y fundamentales para la empresa con el Sistema de Automatización de Procesos con Agentes. Explorar la plataforma Explorar la plataforma
Automatice tareas avanzadas con AI Agent Studio.
Diseñe e implemente automatizaciones rápidamente con Automator AI.
Extraiga y organice datos con Document Automation.
Identifique ineficiencias con Process Discovery.
Centralice las iniciativas con Automation Workspace.
Establezca marcos y supervisión con CoE Manager.
Obtenga asistencia impulsada por IA con Automation Co-Pilot.
Conecte aplicaciones y flujos de trabajo con integraciones.
Soluciones destacadas
Google Cloud Google Cloud y Automation Anywhere permiten a las empresas agilizar su proceso de AI + automatización. Google Cloud
Amazon Web Services Agilice los flujos de trabajo, reduzca los costos y facilite aún más la automatización al combinar el Sistema de automatización de procesos con agentes y AWS. Amazon Web Services
Obtener Community Edition: Empiece a automatizar al instante con acceso GRATIS a todos los roles con Cloud Community Edition.
Destacado
Nombrado como un Líder en automatización en el Magic Quadrant™ de Gartner® 2024. Celebrando seis años de reconocimiento como líder. Descargar informe Descargar informe
Encuentre un socio de Automation Anywhere Explore nuestra red global de socios de confianza para que lo acompañen en su proceso de automatización Encuentre un socio Encuentre un socio
Blog
Los bancos enfrentan presiones desde todos los ángulos: los clientes exigen experiencias más rápidas y personalizadas, mientras que los reguladores esperan controles más estrictos y transparencia. Al mismo tiempo, los sistemas obsoletos y el trabajo manual dificultan la rapidez.
Los agentes de IA ofrecen un nuevo camino a seguir. Estas herramientas inteligentes, orientadas a la acción, están diseñadas para asumir tareas repetitivas, facilitar el cumplimiento y mejorar la forma en que los equipos trabajan. En este artículo exploraremos la forma en que los bancos están incorporando agentes de IA al trabajo: dónde añaden valor, cómo se integran en los sistemas existentes y qué se necesita para comenzar.
Los agentes de IA son trabajadores digitales inteligentes diseñados para actuar, no solo para ofrecer sugerencias o responder preguntas. Impulsados por la inteligencia artificial, pueden tomar decisiones, completar tareas y ejecutar procesos sin supervisión humana constante. A diferencia de los bots de charla tradicionales que gestionan consultas puntuales de clientes, los agentes de IA pueden gestionar flujos de trabajo completos, incluso entre sistemas y departamentos diferentes.
En el contexto de labanca, eso significa menos trabajo manual, tiempos de respuesta más rápidos y más coherencia de forma general. Estos agentes hacen más que apoyar a los empleados: operan de manera independiente para impulsar la eficiencia, reducir los silos y ofrecer una automatización más inteligente donde más importa.
La automatización de procesos con agentes (APA) es tecnología de vanguardia que permite realizar operaciones bancarias verdaderamente autónomas. A diferencia de las implementaciones convencionales de IA que a menudo operan dentro de sistemas aislados, la APA derriba los límites departamentales y permite a los agentes de IA moverse con fluidez entre los sistemas bancarios centrales, las plataformas de administración de relaciones con los clientes (CRM) y las herramientas de cumplimiento. Esta orquestación horizontal de procesos facilita los recorridos completos del cliente y garantiza que las interacciones sean ágiles y eficientes.
Por ejemplo, un agente de IA puede iniciar una solicitud de préstamo, verificar la identidad del cliente a través de los controles de Conocimiento de Clientes (KYC) y, en última instancia, procesar el préstamo, todo mientras se comunica con varios sistemas en tiempo real. El cambio de la automatización aislada a la orquestación integral de procesos a lo largo de la cadena de valor bancaria constituye una evolución significativa en la forma de operar de las instituciones financieras.
Los bancos que aprovechan los agentes de IA obtienen una ventaja competitiva importante sobre las instituciones tradicionales. Al comparar métricas operativas, podemos ver cómo los bancos impulsados por IA superan a sus contrapartes en varias áreas clave, como:
A medida que la tecnología financiera y los bancos exclusivamente digitales continúan siendo una amenaza para los modelos bancarios tradicionales, los agentes de IA ofrecen una respuesta sólida al permitir que los bancos establecidos innoven y mejoren sus ofertas. Los estudios de caso de bancos que han implementado agentes de IA de forma exitosa indican mejoras medibles en la eficiencia, el compromiso con el cliente y el rendimiento general.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Los agentes de IA pueden transformar una serie de operaciones bancarias, incluidas tanto las responsabilidades de atención al cliente como las administrativas. Estos son algunos de los casos de uso principales:
Incorporación de clientes y apertura de cuentas
Los agentes de IA automatizan todo el proceso de apertura de cuentas, desde el procesamiento de la solicitud hasta la verificación en KYC y la configuración de la cuenta. Esto reduce el tiempo de apertura de una cuenta de días a solo unos minutos, lo que mejora significativamente la experiencia del cliente. Al integrar aplicaciones para usuarios finales con los servicios de verificación de identidad y los sistemas bancarios centrales, los agentes de IA garantizan un proceso de incorporación sencillo.
Procesamiento y aprobación de préstamos
Los agentes de IA manejan todo el flujo de trabajo de los préstamos, desde la recepción de solicitudes hasta la evaluación de riesgos, la toma de decisiones y el desembolso. Se integran con las agencias de crédito y las herramientas de evaluación de riesgos, lo que proporciona actualizaciones de estado en tiempo real a los clientes durante todo el proceso. Esta automatización no solo acelera las aprobaciones, sino que también mejora la precisión y el cumplimiento.
Asesoría financiera personalizada
Al analizar los patrones de transacciones de los clientes y los datos del mercado, los agentes de IA pueden ofrecer asesoramiento financiero personalizado a los clientes. Esta integración con las plataformas de inversión y las herramientas de planificación financiera mejora la retención del cliente y aumenta la cuota de bolsillo, ya que los clientes reciben información personalizada que se alinea con sus objetivos financieros.
Cumplimiento regulatorio y presentación de informes
Los agentes de IA supervisan continuamente las transacciones para garantizar el cumplimiento de regulaciones, como la lucha contra el lavado de dinero (AML) y KYC. Pueden automatizar la generación, validación y presentación de informes de cumplimiento a las autoridades regulatorias, lo que reduce significativamente los riesgos y costos de cumplimiento.
Detección y prevención de fraude
La supervisión en tiempo real de las transacciones y los comportamientos de los clientes permite a los agentes de IA identificar posibles fraudes con rapidez. Al coordinar los sistemas de autenticación, supervisión de transacciones y comunicación con el cliente, estos agentes mejoran las tasas de detección de fraude y minimizan los falsos positivos, lo que protege tanto al banco como a sus clientes.
Reconciliación y liquidación
Los agentes de IA automatizan el proceso de reconciliación al comparar transacciones entre diferentes sistemas e identificar discrepancias. Esta integración con los sistemas de pago y las plataformas bancarias centrales reduce las tasas de error y los tiempos de procesamiento, lo que mejora la eficiencia operativa.
Procesamiento y gestión de documentos
Los agentes de IA se destacan en la automatización de la extracción, clasificación y procesamiento de documentos bancarios, como estados de cuenta y contratos. Al integrarse con los sistemas de gestión de contenido y las herramientas de flujo de trabajo, agilizan los flujos de trabajo de documentos, lo que genera mejoras significativas en la eficiencia y reduce las tasas de error.
No todas las plataformas de agentes de IA están creadas de la misma manera, especialmente cuando se trata de las exigencias de la banca moderna. Para lograr resultados reales, los bancos necesitan soluciones que vayan más allá de la automatización básica y que estén diseñadas específicamente para entornos regulados y de alta exigencia.
Estas son las capacidades imprescindibles que debe tener en cuenta:
Utilice estos criterios como guía para evaluar posibles plataformas y garantizar que su inversión se ajusta a los objetivos de su banco en cuanto a operaciones, cumplimiento y clientes.
Como pionero en la automatización de procesos con agentes (APA), Automation Anywhere ayuda a las instituciones bancarias a ir más allá de la automatización basada en tareas para impulsar operaciones verdaderamente autónomas. Diseñado para hacer frente a las complejidades de los servicios financieros, el Sistema de Automatización de Procesos con Agentes combina la IA, la automatización y las integraciones seguras para agilizar el trabajo en todas las áreas del banco.
Con funciones como el procesamiento inteligente de documentos, la integración en tiempo real en los sistemas bancarios centrales y la automatización centrada en el cumplimiento, la plataforma permite a los agentes de IA trabajar en todos los departamentos y silos de datos, lo que convierte las tareas desconectadas en flujos de trabajo conectados de forma integral. Estos agentes operan de forma segura dentro de las infraestructuras existentes y se aseguran de que cada acción cumpla con los rigurosos estándares de la industria financiera.
KeyBank es un claro ejemplo de lo que es posible. Gracias a la extracción de datos impulsada por la IA de Automation Anywhere, el banco procesó más de 40.000 documentos (una carga de trabajo que habría llevado nueve años de forma manual) en solo 14 días. Ese es el tipo de escala, velocidad y precisión que los bancos pueden esperar cuando emplean la APA.
Los agentes de IA ya están transformando la banca: optimizan operaciones, aceleran el Servicio de Atención al Cliente y facilitan el cumplimiento en tiempo real. A medida que aumenta la presión por modernizarse, adoptar la automatización impulsada por IA no es solo una ventaja competitiva, sino una necesidad.
Con el Sistema de Automatización de Procesos con Agentes de Automation Anywhere, los bancos pueden superar los silos, automatizar flujos de trabajo de alto valor y construir operaciones más ágiles y enfocadas en el cliente.
¿Está preparado para ver qué pueden hacer los agentes de IA por su banco? Programe una demostración y comience a construir el futuro de la banca, hoy.
Para empresas
Inscríbase para obtener acceso rápido a una demostración del producto personalizada
Para estudiantes y desarrolladores
Empiece a automatizar al instante con acceso GRATIS a todos los roles con Cloud Community Edition.