ビジネス上の課題
銀行では、マネー ロンダリング対策 (AML) および顧客確認 (KYC) プロセスの管理に、年間 5 億ドル以上かかる場合があります。 規制要件を遵守しないと、政府による罰金や制裁措置が科されるほか、イメージの悪化を招きます。
AML および KYC プロセスは、複数のシステム、チーム、機関をまたぎ、数十億件の取引に及ぶため、複雑で手間がかかります。このため、実行に時間がかかってエラーも発生しやすくなります。 報告のために疑わしい取引を収集および分析するには、フラグが付けられた取引ごとに数時間を要します。
自動化と生成 AI を組み合わせたソリューション
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自動調査の開始: コンプライアンス アナリストは、主要アプリにシームレスに組み込まれた Automation Co-Pilot を使用して、自動調査を開始します。
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データの集約と分析: 生成 AI を搭載した Automation Co-Pilot は、取引記録、CRM、ウェブ データ、ウォッチリストなどの多様なソースからデータを収集して精査し、行動パターンを検出します。
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見直しと SAR の作成: 包括的な見直しの後、アナリストは Automation Co-Pilot を活用して疑わしい取引報告書 (SAR) を作成します。
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アクションの実行: Automation Co-Pilot は、潜在的なリスクを最小限に抑えるため、取引の保留や口座の凍結といった自動アクションをトリガーします。
自動化と生成 AI によって調査を迅速化してコンプライアンスを確保
100%
調査速度の向上
70% 節約
コンプライアンス アナリストの時間とリソース
60% 上昇
SAR 提出率、デュー デリジェンスを通じたコンプライアンスの確保
コンプライアンス
チームが価値の高いリスク軽減業務に集中す
るための時間を取り戻す
調査速度が 100% 向上し、期限内の FinCEN への SAR 提出率が 60% 上がります。
ケース データ
- KYC データ
- 顧客記録
- 取引履歴
- 通貨取引
- 規制レポート
- 政府の制裁リスト
- 外部監視
Automation Co-Pilot が、疑わしい取引とその他のデータをアナリストに報告して追加の見直しを求めます。 アナリストは実際に不正であると判断した後、Automation Co-Pilot を介して SAR 作成ワークフローを開始できます。
生成 AI は情報を統合し、文脈を理解します。
疑わしい取引報告書 (SAR)
- 対象情報
- 疑わしい取引に関する情報
- 金融機関情報
- 提出機関の連絡先
- 不正行為の詳細
- ソフトウェアの詳細
- 地域固有の条件
期限内に FinCEN へ適時かつ完全な SAR 提出を行います。
自動化
人的介入
生成 AI
Automation Co-Pilot
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