金融服務的流程智慧
金融服務機構為何需要流程智慧?
即便每年花費數百萬美元建立及維護自行研發的舊版軟體解決方案,但員工還是把超過一半的時間花在 Excel 試算表、電子郵件以及巨集、公式和模型等終端使用者運算上。這會增加營運風險並同時降低營運彈性,以至於高達 75% 的財務長都會因擔心試算表出錯而失眠。
金融服務業 (Financial Service Industry,FSI) 需要加速轉型,但同時還得承擔由越發沉重的合規與控管責任和法規監督帶來的壓力。此外,每個流程都相互連結,因此發展業務時需要詳細的流程見解,才能在風險管理、資料治理、合規性和內部控管等方面做出正確決策。
流程智慧讓您能最佳化系統並讓系統和業務目標達成一致、減少營運支出,以及利用 AI 和自動化提升員工能力,以達成現有數位轉型的效益。
探索銀行業智慧自動化的優勢
流程智慧為您用於經營公司的每個流程提供深入、準確且可據以行動的詳細資訊。從客戶引導、風險管理,到合規性,以及介於這之間的各個方面,流程智慧都能快速提供資料與見解,以利做出具備永續性和影響力且明智的決策,進而改善公司營運方式。

確保遵守政策和程序、加強控管流程 (例如銀行保密法 (Bank Secrecy Act,BSA)、洗錢防制 (Anti-Money Laundering,AML)/認識客戶 (Know Your Customer,KYC)) 和及時提交法規報告。

簡化並提升整個客戶生命週期管理流程。智慧自動化可讓您將客戶與折扣搭配,以追加銷售並提供新產品與服務試用。

有效管理交易、抵押品和資金的管理生命週期,並取得有效報告和適當的終端使用者運算 (End-User Computing,EUC) 控管。

簡化短期和長期的流動性和現金管理流程、進行壓力測試,並確保資本、風險和流動比率的運算完整性。

確保最大限度地發揮技術投資、運用適當技術,並保護組織免於遭受網路威脅。

透過運用可據以行動的見解、大規模辨識自動化機會,並為生活帶入可擴充的創新技術,進而改善專案的執行、及時性與成功率。
AI 驅動的流程探索
瞭解如何讓企業整體的業務流程最佳化,以推動制定更明智的決策,並縮短實施重要變更的時間。
所有部門能如何從智慧流程自動化獲益?
FSI 必須更快找出不準確與不一致之處,才能促成準確且一致的決策。其中一種方法就是透過跨部門的流程智慧自動化,這能協助組織在更以資料為導向的基礎上營運。

智慧自動化可帶來更多自助服務選項,並讓客戶能自行尋找產品。它也有助於讓專員透過對特定的客戶疑慮提供進一步研究和深入見解,為客戶進行疑難排解並提供更好的服務。

產品文件可能相當複雜且極度詳細。而且,單一文件中並未涵蓋所有流程。適用於銀行機構的智慧自動化可以找出這些文件,並逐步引導技術支援員工執行複雜的流程,以消除錯誤並加快維修速度。

自動化程式賦予金融機構更多能力,讓他們除了推出新的銀行系統服務外,還能成功節省成本。這不僅能將利潤最大化,還能讓他們鎖定先前沒有獲利或尚未轉換的全新市場。

智慧自動化 (Intelligent Automation,IA) 讓達到資料管理和會計實務方面的法規遵從變得更簡單。雲端式機器人流程自動化 (Robotic Process Automation,RPA) 可讓跨越多個地理區域的機構妥善管理所有資料、減少詐欺風險並提高資料完整性。
Santander 節省了 200 萬美元,並透過使用 Automation Anywhere 大幅改善客戶體驗
Santander Consumer Bank 的後台領域專家 Nina Moller 表示:「實施智慧自動化讓我們的客戶總能立於不敗之地。員工可以空出時間專心提供最高等級的客戶服務,而智慧機器人則確保提供即時且準確率接近 100% 的資訊。Automation Anywhere 可擴充、直覺化且易於使用的平台,讓我們能自動化所有前台與後台流程,並在不到 12 週的時間內達成絕佳的投資報酬率。」
30,000
節省的處理時間時數
200 萬美元
的節省資金
100%
即時且近乎精準
擴充流程智慧自動化並從中獲得更多效益
流程智慧利用軟體機器人來記錄使用者活動,並將收集到的資料轉換為可用於即時探索和分析流程見解的持續性結構化資訊流。接著人工智慧會分析資料以產生見解,並提供全企業用於簡化業務流程,進而提升客戶滿意度並強制執行合規性。

抵押貸款自動化指令碼
- 識別符合條件的客戶
- 使用現有資訊並收集其他文件
- 確認文件
- 詐欺偵測和洗錢防制程式
- 傳送付款和要求通知
- 處理付款

開立新帳戶自動化
- 引導客戶逐步進行整個流程
- 收集客戶資料並更新資料庫
- 找出新的企業商機
- 全通路產品
- 改善應用程式與存取
- 智慧文件處理

投資自動化
- 為每位消費者找出正確的產品
- 讓客戶做出更明智的投資決策
- 從多個來源收集投資資料
- 為消費者提供最新資訊
- 投資控制面板
- 趨勢與風險管理

工作流程管理自動化
- 自動化任何規模的重複性工作
- 分析生產力
- 設定目標和指標
- 調整工作說明與職責
- 自動化員工通訊並發掘提高營運效率的機會
- 改善排程並提高效率
在金融服務中運用智慧自動化的流程為何?
流程智慧運用電腦視覺和人工智慧 (Artificial Intelligence,AI),即時以企業規模在使用者層級探索、記錄並分析可據以行動的流程見解。這項技術部署了輕量級的軟體代理程式,可記錄每個系統接觸點上的點選及拖放活動。然後擷取連續的螢幕擷取畫面,透過電腦視覺技術和自然語言處理加以解讀,並轉換為結構化資料。
接著,利用機器學習和深度學習演算法挖掘全方位的流程資料,以探索並對應所有相關流程。如此一來,這些結果會透過資料的報告與視覺圖像的呈現來協助轉型團隊評估、排定優先順序,並加速達成自動化、簡化業務流程、改善客戶/員工體驗,或是提高合規性等目標結果。
如何開始使用智慧銀行自動化?
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