금융 서비스 프로세스 인텔리전스
금융 서비스 기관에 프로세스 인텔리전스가 필요한 이유는 무엇일까요?
자체 제작한 레거시 소프트웨어 솔루션을 구축하고 유지관리하는 데 매년 수백만 달러가 드는 반면, 작업자는 Excel 스프레드시트, 이메일 그리고 매크로, 수식 및 모델과 같은 최종 사용자 컴퓨팅 도구에 시간의 절반 이상을 보냅니다. 이에 따라 운영 위험이 증가하는 동시에 운영 탄력성은 감소하여 무려 75%의 CFO가 스프레드시트 오류에 대한 걱정으로 잠을 이루지 못합니다.
FSI는 혁신적인 속도가 필요하지만 컴플라이언스 및 통제, 규제 감독에 대한 책임이 가중되어 부담을 느낍니다. 또한 모든 프로세스가 상호 연결되어 있으므로 비즈니스 발전을 위해서는 위험 관리, 데이터 거버넌스, 컴플라이언스, 내부 통제 등에 대해 올바른 결정을 내릴 수 있도록 세부적인 프로세스 인사이트가 필요합니다.
프로세스 인텔리전스는 시스템을 비즈니스 목표에 맞게 최적화 및 조정하고, 운영 비용을 절감하고, 기존 디지털 트랜스포메이션 노력에 대한 자동화 및 AI를 통해 인적 능력을 향상할 역량을 강화합니다.
뱅킹을 위한 지능형 자동화의 이점 살펴보기
프로세스 인텔리전스는 회사를 운영하는 데 사용되는 모든 프로세스에 대한 심층적이고 정확하며 실행 가능한 세부 정보를 제공합니다. 클라이언트 온보딩부터 위험 관리, 컴플라이언스에 이르기까지 그리고 그 과정의 모든 단계에서 프로세스 인텔리전스는 지속 가능하고 영향력 있는 정보에 입각한 결정을 내려 회사의 운영 방식을 개선하기 위한 인사이트와 데이터를 빠르게 제공합니다.

정책 및 절차 준수를 보장하고 BSA AML/KYC와 같은 프로세스에 대한 통제를 강화하며 규제 보고서를 적시에 제출합니다.

전체 고객 수명주기 관리 프로세스를 간소화하고 향상합니다. 지능형 자동화를 통해 고객을 할인에 연결하여 신제품 및 서비스 평가판을 업셀 및 제공할 수 있습니다.

거래, 자료 및 자금 관리 수명주기를 효과적으로 관리하고 효율적인 보고 및 적절한 EUC(최종 사용자 컴퓨팅) 제어를 얻습니다.

단기 및 장기 유동성 및 현금 관리 프로세스를 간소화하고 스트레스 테스트를 지원하며 자본, 위험 및 유동성 비율의 계산 무결성을 보장합니다.

적절한 기술을 사용하여 기술 투자가 극대화되도록 보장하고 사이버 위협으로부터 조직을 보호합니다.

실행 가능한 인사이트를 활용하고, 대규모 자동화 기회를 파악하고, 확장 가능한 혁신 기술을 실현하여 프로젝트의 실행, 적시성 및 성공을 개선합니다.
AI 기반 프로세스 디스커버리
비즈니스 프로세스를 전사적으로 최적화하여 보다 현명한 결정을 내리고
중요한 변경 사항을 구현하는 시간을 단축하는 방법을 알아보세요.
모든 부서가 지능형 프로세스 자동화의 이점을 얻을 수 있는 방법은 무엇일까요?
FSI는 정확하고 일관된 의사 결정을 용이하게 하기 위해 부정확성과 비일관성을 더 신속히 파악해야 합니다. 이를 수행하는 한 가지 방법은 모든 부서에 걸쳐 프로세스 인텔리전스 자동화를 사용하는 것으로, 이를 통해 조직은 보다 데이터 중심적인 기반에서 운영할 수 있습니다.

지능형 자동화는 더 많은 셀프 서비스 옵션을 가용하게 하여 고객이 스스로 제품을 찾을 수 있도록 합니다. 또한 에이전트가 특정한 고객의 우려 사항에 대한 보다 면밀한 조사 능력과 심층적인 인사이트를 제공하여 고객을 더 효과적으로 지원하고 문제를 해결하는 데 도움을 줍니다.

제품 설명서는 복잡하고 매우 상세할 수 있습니다. 그리고 모든 프로세스가 한 문서에서 다뤄지는 것은 아닙니다. 은행 기관을 위한 지능형 자동화는 이러한 문서를 찾고 기술 지원 담당자에게 이처럼 복잡한 프로세스를 안내하여 오류를 없애고 복구 속도를 높일 수 있습니다.

자동화된 프로그램은 금융 기관의 역량을 강화하고 금융 기관이 새로운 뱅킹 시스템 서비스 출시뿐 아니라 비용 절감액 파악도 가능하게 했습니다. 이로써 수익이 극대화되고 이전에는 수익성이 없었거나 전환하지 못했던 완전히 새로운 시장을 목표로 삼을 수 있습니다.

IA를 사용하면 데이터 관리 및 회계 관행의 컴플라이언스를 훨씬 더 쉽게 충족할 수 있게 됩니다. 클라우드 기반 RPA를 사용하면 지리적으로 여러 지역에 분포된 기관이 전반적으로 데이터를 더 잘 관리하여 사기 위험을 줄이고 데이터 무결성을 높일 수 있습니다.
Santander, Automation Anywhere를 통해 2백만 달러를 절감하고 고객 경험 대폭 개선
Santander 소비자 은행의 백 오피스 주제 전문가 Nina Moller는 "지능형 자동화 구현으로 고객은 항상 성공을 거둡니다"라며 이렇게 설명합니다. "직원들 또한 최고 수준의 고객 서비스를 제공하는 데 집중할 수 있으며 지능형 Bot은 정보를 100%에 가까운 정확도로 실시간 사용할 수 있도록 합니다. Automation Anywhere의 플랫폼은 확장 가능하고 직관적이며 사용하기 쉬워 모든 프런트 및 백 오피스 프로세스를 자동화하고 12주 이내에 막대한 ROI를 달성할 수 있게 해주었습니다."
30,000
시간의 처리 시간 절약
2백만 달러
비용 절약
100%
에 가까운 실시간 정확도
프로세스 인텔리전스 자동화 확장 및 활용도 증대
프로세스 인텔리전스는 소프트웨어 Bot을 사용하여 사용자 활동을 기록하고, 수집하는 데이터를 실시간 프로세스 인사이트 검색 및 분석에 사용할 수 있는 정형 정보의 지속적인 흐름으로 변환합니다. 그런 다음 인공 지능이 데이터를 분석하여 비즈니스 프로세스 간소화, 고객 만족도 개선, 컴플라이언스 시행에 전사적으로 사용할 수 있는 인사이트를 생성합니다.

모기지 대출 자동화 스크립트
- 적격 고객 식별
- 기존 정보 사용 및 추가 문서 수집
- 문서 검증
- 사기 탐지 및 돈세탁 방지 프로그램
- 송금 및 알림 요청
- 결제 처리

신규 계좌 개설 자동화
- 고객에게 프로세스 안내
- 고객 데이터 수집 및 데이터베이스 업데이트
- 새로운 비즈니스 기회 파악
- 옴니채널 상품
- 앱과 액세스 개선
- 스마트 문서 처리

투자 자동화
- 각 고객에게 적합한 상품 식별
- 고객이 더 나은 투자 결정을 내릴 수 있도록 허용
- 여러 소스의 투자 데이터 수집
- 고객에게 최신 정보 제공
- 투자 대시보드
- 추세 및 위험 관리

워크플로 관리 자동화
- 모든 규모의 반복 업무 자동화
- 생산성 분석
- 목표 및 지표 설정
- 직무 설명 및 책임 조정
- 직원 커뮤니케이션 자동화 및 운영 효율성을 위한 기회 파악
- 일정 계획 개선 및 효율성 파악
금융 서비스에서 지능형 자동화 활용 프로세스는 무엇인가요?
프로세스 인텔리전스는 컴퓨터 비전과 AI(인공 지능)를 사용하여 실시간으로 엔터프라이즈 규모에서 사용자 수준의 실행 가능한 프로세스 인사이트를 검색, 문서화 및 분석합니다. 이 기술은 경량 소프트웨어 에이전트를 배포하여 모든 시스템 접점에서 클릭 및 드래그 앤 드롭 활동을 기록합니다. 그런 다음 연속 스크린샷을 캡처하고, 이러한 스크린샷은 컴퓨터 비전 및 자연어 처리를 통해 해석된 후 정형 데이터로 변환됩니다.
그러면 이 포괄적인 프로세스 데이터는 모든 관련 프로세스를 검색 및 매핑하기 위해 머신 러닝 및 딥 러닝 알고리즘을 통해 마이닝됩니다. 그런 다음 검색 결과는 자동화, 간소화된 비즈니스 프로세스, 개선된 고객/직원 경험 또는 강화된 컴플라이언스이든 상관없이 혁신 팀이 목표 결과를 평가, 우선순위 지정 및 가속화하는 데 도움이 되도록 데이터의 시각화 및 보고서를 통해 표시됩니다.
지능형 뱅킹 자동화를 시작하는 방법
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