5 principaux domaines à automatiser dans le secteur de la finance

Quels que soient le secteur d’activité, la taille de l’entreprise ou la localisation géographique, les processus financiers des entreprises ont de nombreux points communs. Pour maintenir son activité, chaque entreprise a la responsabilité de garantir l’intégrité de ses rapports financiers, de gérer sa trésorerie et d’exécuter d’autres fonctions financières de base.

Les processus financiers ont pour principaux objectifs la recherche d’efficacité, de précision, de ponctualité et de conformité réglementaire. C’est la raison pour laquelle les entreprises sont de plus en plus nombreuses à choisir d’exploiter des outils d’IA pour la finance. Le signalement d’erreurs et/ou de retards peut entraîner un examen approfondi de la part des régulateurs et des investisseurs.

Depuis plusieurs années, l’automatisation des processus par la robotique (RPA) améliore l’efficacité, la précision et la conformité des services financiers. L’automatisation réduit le nombre de contrôles manuels, les erreurs de reporting et les coûts opérationnels de la fonction finance et comptabilité.

Principaux processus financiers

Chacune des cinq principales fonctions de la finance suivantes peut tirer des avantages considérables de la mise en œuvre de la RPA.

Order-to-cash

La facturation des clients et le recouvrement des paiements sont essentiels pour assurer un flux de trésorerie suffisant et la liquidité de l’entreprise. Le service des comptes clients est responsable de la gestion de ces processus qui comprennent la création de nouveaux comptes clients, l’émission de factures précises à partir des bons de commande entrants et le recouvrement des paiements.

Cette fonction implique généralement une variété de tâches manuelles sujettes à erreurs, ce qui peut entraîner des retards de trésorerie et/ou une perte de chiffre d’affaires. La RPA est essentielle pour rationaliser ces activités : elle récupère directement les informations provenant de diverses sources, effectue le rapprochement des montants afin d’assurer leur exactitude, et automatise les tâches répétitives.

Procure-to-pay

Le processus de validation et de paiement des factures fournisseurs relatives aux marchandises reçues est essentiel pour garantir la validité des articles achetés, l’exactitude des montants facturés et la ponctualité des paiements, et éviter les frais de retard et les intérêts. Le service des comptes créditeurs consacre généralement des ressources importantes à la création manuelle de nouveaux comptes fournisseurs, à la saisie des informations provenant des factures, au rapprochement des montants facturés avec les bons de commande et à l’autorisation des paiements. La RPA permet d’automatiser les tâches de comptes créditeurs telles que la mise à jour des fiches fournisseurs, l’extraction des informations des factures et la validation des montants, afin d’améliorer l’efficacité de ce processus et d’éviter les trop-perçus.

Opérations financières

La gestion du processus mensuel de clôture du grand livre et la production de rapports financiers précis et ponctuels constituent des responsabilités essentielles du service financier. De nombreux processus sont automatisés grâce aux systèmes de planification des ressources d’entreprise, mais de nombreuses tâches répétitives et sujettes aux erreurs (rapprochements manuels, écritures comptables et rapports externes) nécessitent encore une intervention humaine. La RPA permet d’améliorer l’efficacité opérationnelle, la rapidité d’exécution et la précision en automatisant ces étapes manuelles.

Analyse et planification financières

La budgétisation, les prévisions et les rapports de gestion sont des fonctions essentielles qui permettent à une entreprise de prendre des décisions commerciales éclairées, fondées sur des informations financières opportunes et précises. Le service d’analyse et de planification financières consacre généralement une part disproportionnée de son temps à la collecte, à l’agrégation et à la mise en forme des données plutôt qu’à l’analyse financière et à la planification stratégique. La RPA automatise ces tâches manuelles liées aux données, ce qui permet aux professionnels de la finance de se consacrer à des activités à plus forte valeur ajoutée.

Opérations de trésorerie

La gestion de la trésorerie est une fonction essentielle, car elle garantit que les entreprises disposent du montant de liquidités nécessaire pour poursuivre leurs activités. Plus précisément, les processus de rapprochement de trésorerie et de reporting sont essentiels pour déterminer à tout moment la position de trésorerie grâce au rapprochement entre les soldes consolidés des comptes bancaires et la trésorerie inscrite au bilan. La RPA automatise ces tâches manuelles de consolidation et de rapprochement afin d’améliorer la précision et la rapidité des rapports et des prévisions relatifs à la situation de trésorerie, et également pour optimiser l’utilisation des ressources financières limitées.

Essentiel pour le secteur de la finance

Ces cinq fonctions financières de base sont essentielles pour assurer la pérennité des organisations. Toutes comportent des procédures quotidiennes répétitives, prêtes à être automatisées. Les solutions de RPA peuvent améliorer considérablement ces fonctions, les rendre plus efficaces, plus précises et conformes à la réglementation.