Os agentes de IA estão remodelando as finanças

O cenário financeiro está evoluindo rapidamente, impulsionado pela necessidade de eficiência, precisão e tomada de decisões baseadas em dados. À medida que as equipes de finanças e contabilidade enfrentam desafios operacionais cada vez maiores, desde a prevenção de fraudes até a conformidade normativa, os agentes de IA surgiram como uma solução promissora.

Este artigo explora o que são agentes de IA, seus casos de uso comuns em finanças, as vantagens que eles trazem e como implementá-los efetivamente nas operações financeiras.

O que são agentes de IA em finanças?

Os agentes de IA são assistentes com tecnologia de IA habilitados para ação que trabalham de maneira autônoma para atingir metas definidas envolvendo tarefas cognitivas, interagindo com seu ambiente para coletar e analisar dados usando a aprendizagem de máquina (ML), além de executar tarefas automaticamente. Os agentes de IA trabalham de maneira semiautônoma ou autônoma, tomando decisões com base em informações e percepções de conhecimento, comunicando-se em linguagem natural, adaptando-se a situações dinâmicas e agindo para alcançar o objetivo desejado.

Nas finanças modernas, onde os dados são abundantes e o ritmo das mudanças é rápido, há uma grande demanda por agentes de IA. Eles auxiliam em várias tarefas, como automatizar processos de rotina, aprimorar o gerenciamento de riscos e oferecer suporte a decisões. Ao atuarem como colegas de trabalho digitais, e não como substitutos, os agentes de IA aprimoram a tomada de decisões humanas, permitindo que as equipes financeiras se concentrem em tarefas estratégicas e de alto valor, como planejamento e previsão financeira.

Casos de uso comuns de agentes de IA em finanças

Os agentes de IA já estão incorporados em muitas áreas de operações financeiras, proporcionando benefícios mensuráveis nos principais processos. Abaixo estão alguns dos casos de uso mais comuns e impactantes.

Automação de contas a pagar e a receber

Os agentes de IA podem automatizar todo o processo de faturamento, desde o recebimento da fatura até a reconciliação do pagamento. Eles podem lidar com o acompanhamento de faturas não pagas, garantindo pagamentos pontuais e melhorando o gerenciamento do fluxo de caixa.

Detecção de fraudes e monitoramento de conformidade

Os agentes de IA monitoram as transações em tempo real, usando algoritmos de aprendizado de máquina para detectar anomalias e possíveis fraudes. Eles também garantem a conformidade com regulamentos como a Lei Sarbanes-Oxley (SOX) e o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR), monitorando continuamente as atividades e sinalizando quaisquer irregularidades.

Previsão de fluxo de caixa e orçamento

Ao analisar dados históricos e tendências de mercado, os agentes de IA preveem tendências financeiras futuras. Esse recurso permite que as equipes financeiras tomem decisões orçamentárias informadas e gerenciem o fluxo de caixa com mais eficiência.

Suporte ao cliente e assistentes virtuais

Os agentes de IA conversacional podem dar suporte a consultas internas relacionadas a relatórios de despesas, status de faturas ou compras, liberando as equipes financeiras para se concentrarem em tarefas mais estratégicas.

Vantagens dos agentes de IA para finanças

Com a crescente ênfase na eficiência, na detecção de fraudes e na conformidade, a integração de agentes de IA às operações financeiras oferece inúmeras vantagens.

Eficiência e velocidade

Os agentes de IA operam 24 horas por dia, 7 dias por semana, reduzindo consideravelmente o tempo de processamento de várias tarefas financeiras. Essa operação contínua permite que as equipes financeiras respondam a mudanças e demandas com mais rapidez.

Precisão e redução de erros

Ao automatizar tarefas com muitos dados, os agentes de IA minimizam o risco de erros humanos. Essa maior precisão é crucial para a conformidade e os relatórios regulamentares, ajudando as instituições a evitar multas caras e atrasos operacionais.

Escalabilidade

Os agentes de IA podem ser facilmente dimensionados com a empresa, acomodando volumes maiores de transações sem um aumento correspondente nos custos. Essa escalabilidade é essencial para empresas em crescimento com operações financeiras cada vez mais complexas.

Tomada de decisão orientada por dados

Os modelos de aprendizado de máquina incorporados nos agentes de IA oferecem insights preditivos que permitem o gerenciamento proativo de riscos e a tomada de decisões informadas. Esse recurso é inestimável em um cenário em que as estratégias orientadas por dados são essenciais para o sucesso.

Como os agentes de IA funcionam em finanças?

Para realmente entender o valor dos agentes de IA, é útil ver o que está acontecendo nos bastidores. Eles são formados por alguns componentes principais que trabalham juntos para automatizar tarefas, analisar dados e manter as operações financeiras funcionando sem problemas.

Os agentes de IA operam por meio de vários componentes importantes, incluindo:

Ingestão de dados: os agentes de IA coletam dados de sistemas ERP, faturas, lançamentos contábeis e relatórios financeiros internos.
Modelos de aprendizado de máquina: esses agentes utilizam algoritmos de aprendizado de máquina para analisar dados, identificar padrões e fazer previsões.
Processamento de linguagem natural (PLN): para tarefas voltadas para o cliente, os agentes de IA usam o PLN para entender e responder a consultas em linguagem natural.
Estruturas de automação: os agentes de IA automatizam os fluxos de trabalho executando processos predefinidos com base nos dados que analisam.

Por exemplo, ao processar uma fatura, um agente de IA extrai automaticamente os dados relevantes, valida-os em relação aos pedidos de compra e inicia os processos de pagamento. Ao tomar decisões em tempo real com base nos dados recebidos, os agentes de IA simplificam as operações e aumentam a eficiência.

Desafios e considerações na implementação de agentes de IA em finanças

Apesar dos avanços notáveis nas tecnologias da APA, os agentes de IA ainda enfrentam certas limitações. E, embora os agentes de IA para finanças possam oferecer benefícios substanciais e retorno sobre o investimento (ROI) imediatamente após a implantação, sua empresa deve estar ciente dos desafios mais predominantes, incluindo:

Problemas de qualidade e integração de dados

Os agentes de IA precisam de dados limpos e estruturados para funcionar com eficiência. Garantir a qualidade dos dados e integrar várias fontes de dados pode ser uma tarefa complexa.

Riscos regulatórios e de conformidade

Os agentes de IA devem aderir às regulamentações financeiras. As organizações precisam garantir que suas implementações de IA estejam em conformidade com as leis relevantes para reduzir os riscos.

Gerenciamento de alterações

A transição para processos com tecnologia de IA exige uma mudança cultural nas organizações. Preparar as equipes para essa mudança é fundamental para uma implementação bem-sucedida.

Considerações éticas e vieses

É essencial garantir a transparência e a imparcialidade nos processos decisórios de IA. As organizações devem implementar medidas para evitar resultados tendenciosos nas decisões baseadas em IA.

Recursos obrigatórios a serem procurados em uma plataforma de agente de IA

Nem todas as plataformas de agentes de IA são criadas da mesma forma, especialmente quando se trata das necessidades exclusivas das equipes de finanças e contabilidade. Para construir uma empresa autônoma, os líderes financeiros precisam de ferramentas que sejam eficientes, flexíveis e fáceis de usar. Abaixo estão os recursos obrigatórios que devem ser buscados ao avaliar plataformas de automação agêntica de processos (APA).

1. Desenvolvimento de agentes de IA com pouco código

Procure plataformas com um ambiente com pouco ou nenhum código que permita que as equipes financeiras, e não apenas os desenvolvedores, criem e personalizem agentes de IA rapidamente. Essa flexibilidade agiliza a implantação e permite que você dimensione a automação em funções como AP/AR, impostos e relatórios sem depender muito dos recursos de TI.

2. Automação cognitiva com processamento de documentos

Os agentes de IA devem ser equipados para lidar com grandes volumes de dados financeiros não estruturados. A automação cognitiva integrada possibilita a extração, a classificação e o processamento de dados de faturas, contratos e relatórios de auditoria com velocidade e precisão, reduzindo o esforço manual e aumentando a confiabilidade dos dados.

3. Integração perfeita com modelos de IA e aprendizado de máquina

Garanta que a plataforma possa se conectar facilmente com modelos de aprendizado de máquina pré-treinados e personalizados para casos de uso como previsão preditiva, detecção de fraude e análise de risco de crédito. Procure plataformas que também se integrem a serviços externos (como OpenAI ou Google Cloud AI) para expandir seu conjunto de ferramentas de IA.

4. Monitoramento de processos e insights em tempo real

A visibilidade é fundamental. Sua plataforma deve oferecer painéis e análises em tempo real que proporcionem insights práticos sobre o desempenho, as exceções e a conformidade, dando suporte a tudo, desde o gerenciamento do fluxo de caixa até a preparação para auditorias.

5. Estruturas robustas de segurança e conformidade

Os dados financeiros exigem proteção rigorosa. Procure plataformas que ofereçam recursos de segurança de nível empresarial, incluindo trilhas de auditoria, controles de acesso baseados em funções e criptografia de ponta a ponta. Conformidade com normas como SOX, GDPR e PCI-DSS deve ser incorporada desde o início, não adicionada posteriormente.

6. Agentes de processo financeiro pré-construídos

Para acelerar o tempo de obtenção de valor, escolha plataformas que ofereçam agentes e modelos pré-criados para as principais funções financeiras, como reconciliações, gerenciamento de fluxo de caixa, relatórios de conformidade e processamento de faturas. A personalização desses agentes permite que a sua equipe comece a trabalhar e produza resultados mais rapidamente.

Futuro dos agentes de IA em finanças

O futuro dos agentes de IA em finanças está chegando, e está cheio de potencial. À medida que a tecnologia amadurece, os agentes estão se tornando mais autônomos, mais adaptáveis e mais capazes de gerenciar fluxos de trabalho financeiros inteiros com o mínimo de intervenção humana. Com o surgimento da IA multimodal, eles estão começando a processar e responder a uma variedade maior de entradas (voz, texto e vídeo), tornando-os mais versáteis e envolventes.

Mas a verdadeira mudança vai além dos ganhos de produtividade. Esses avanços estão preparando o terreno para a empresa autônoma, onde os agentes de IA não apenas apoiam as tarefas, mas as conduzem. Por meio da automação agêntica de processos (APA), os agentes de IA podem ir além de ações isoladas para assumir a propriedade de processos complexos, tomar decisões em tempo real e coordenar o trabalho entre sistemas, dados e equipes.

No setor financeiro, várias tendências surgiram, incluindo:

Colaboração multiagente
Os agentes de IA estão começando a trabalhar juntos de maneira mais integrada, coordenando-se entre departamentos, sistemas e fluxos de trabalho. Essa capacidade colaborativa permite que eles gerenciem processos complexos e interconectados e promovam maior eficiência em toda a organização.
Finanças preditivas e insights em tempo real
Com a análise preditiva cada vez mais incorporada aos agentes de IA, as equipes financeiras obterão insights mais profundos sobre padrões de fluxo de caixa, variações orçamentárias e riscos de conformidade. Esses insights em tempo real dão suporte a uma tomada de decisão mais inteligente e a estratégias financeiras mais ágeis.
Progresso em direção à empresa autônoma
Os agentes de IA estão ajudando as equipes financeiras a dar grandes passos em direção à empresa autônoma, onde os sistemas são executados com o mínimo de supervisão humana. À medida que os agentes assumem mais responsabilidade pela tomada de decisões e pela execução, os departamentos financeiros podem deixar de gerenciar tarefas e passar a gerenciar resultados, proporcionando maior velocidade, precisão e agilidade em toda a organização.

Juntas, essas tendências sinalizam uma grande mudança na forma como as finanças operam, passando de processos manuais e sistemas em silos para operações inteligentes e interconectadas com tecnologia de IA. À medida que os agentes de IA se tornarem mais capazes e colaborativos, eles servirão como base para uma função financeira verdadeiramente autônoma, que seja mais rápida, mais inteligente e criada para o futuro.

Como a Automation Anywhere oferece suporte a agentes de IA para finanças

Na Automation Anywhere, criamos uma plataforma projetada para tornar os agentes de IA não apenas possíveis, mas práticos, para as equipes financeiras. Com AI Agent Studio, você pode criar e implantar agentes adaptados aos seus processos financeiros exclusivos, tudo em um ambiente com pouco código que mantém você ágil e no controle.

Seja para automatizar o processamento de faturas, aprimorar a detecção de fraudes ou oferecer insights mais rápidos para a sua equipe de liderança, o AI Agent Studio reúne tudo o que você precisa para fazer isso acontecer, sem a necessidade de recursos profundos de TI.

Os principais recursos incluem:

Interface de criação de agentes: uma interface intuitiva para a criação de agentes com tecnologia de IA que integram automação robótica de processos (RPA), modelos de aprendizagem de máquina e PLN.
Integração de IA conversacional: projete assistentes virtuais para dar suporte a consultas relacionadas a finanças e fluxos de trabalho internos.
Integração perfeita com o planejamento de recursos empresariais (ERP): os agentes de IA se integram aos principais sistemas financeiros, garantindo um fluxo de dados e uma execução de processos perfeitos.
Processamento de documentos complexos: extraia e processe dados não estruturados de documentos financeiros, melhorando a precisão e a eficiência.
Monitoramento de desempenho: o monitoramento e a otimização em tempo real do desempenho dos agentes de IA garantem a melhoria contínua das operações financeiras.

À medida que os agentes de IA assumem um papel mais importante nas operações financeiras, a Automation Anywhere oferece a você as ferramentas para passar da automação para a autonomia, um caso de uso de cada vez.

Está curioso para saber como isso poderia ser para a sua equipe? Agende uma demonstração para ver os agentes de IA em ação.